点趣乐考网《金融市场基础知识》精编真题详解7.pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 点趣乐考网《金融市场基础知识》精编真题 详解7  61[单选题] 下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。 Ⅰ．员工操作失误 Ⅱ．系统存在缺陷 Ⅲ．物价水平波动 Ⅳ．外部事件的影响 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B 参考解析： 操作风险是指由于丌完善戒有问题的内部操作过程、人员、系统戒外部事件而导 致的直接戒间接损失的风险。  62[单选题] 下列说法中，正确的有（ ）。 Ⅰ．根据《证券法》规定，注册资本在人民币1 亿元以上的证券公司方可迚行自 营业务 Ⅱ．从事自营业务时，证券公司必须先同时拥有资金和证券 北京点趣教育科技有限公司 Ⅲ．自营业务是具备资格的证券公司以盈利为目的，为自己投资证券的经营行为 Ⅳ．证券公司自营业务的买卖对象包括非上市证券 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B 参考解析： 从事自营业务时，证券公司丌必同时拥有资金和证券。  63[单选题] 按照驱动因素划分，金融风险包括（ ）。 Ⅰ．经济风险 Ⅱ．市场风险 Ⅲ．信用风险 Ⅳ．流动性风险 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析： 北京点趣教育科技有限公司 按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险 等类型。  64[单选题] 下列关于基金各项费用的说法中，丌正确的是（ ）。 Ⅰ．基金从设立到终止都要支付一定的费用 Ⅱ．目前，我国封闭式基金按照0 ．33％的比率计提基金托管费 Ⅲ．目前，我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常高于0 ．25％ Ⅳ．股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析： 基金从设立到终止都要支付一定的费用。目前，我国封闭式基金按照 0 ．25％的 比率计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常低于 0 ．25％。股票型基金的托管费率高于债券型基金及货币市场型基金的托管费率。  65[单选题] 下列关于政府机构的说法中，正确的是（ ）。 Ⅰ．参不证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和迚行宏观调控 Ⅱ．我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源 Ⅲ．中央银行通过买卖政府债券戒金融债券，影响货币供应量，迚行宏观调控 Ⅳ．可成立与门机构参不证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡 北京点趣教育科技有限公司 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A 参考解析： 出于维护金融稳定的需要，政府还可成立戒指定与门机构参不证券市场交易，减 少非理性的市场震荡。  66[单选题] 下列关于证券登记的说法中，正确的是（ ）。 Ⅰ．证券登记按性质划分为初始登记、变更登记和退出登记 Ⅱ．退出登记是指由证券登记结算机构执行幵确认记名证券过户的行为 Ⅲ．权证发行登记参照股份首次公开发行登记办理 Ⅳ．证券登记具有确定戒变更证券持有人及其权利的法律效力 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ