定投-理财新风潮.pptxVIP

二. 优势 三. 选择 四. 小贴士 基金定投——理财“新风潮” 一. 定义 基金定投 ＝ 固定的时间 固定的金额 固定的品种 ＋ ＋ 1.1 构成 一. 定义 1.2 特征 投资初期，单边上涨，收益率滞后； 投资中期，震荡区间，抗跌明显； 投资中后期，单边上涨，收益率超越指数涨幅； 投资后期，单边下跌，收益率同步指数跌幅。 二. 优势 1、投资周期？ 2、能承受下跌空间？ 3、期望收益率？ 　 　时间、风险、收益是投资三角形的三个边 二. 优势 分散风险，均衡成本 良好的投资回报 更适合震荡市环境 适合长期投资 二. 优势 懒人理财方式，少花时间和精力 管理未来财富 成长趋势明显 三. 选择 思考：下跌时收益从哪里来？ 随着市场的下跌，参与基金定投的投资者也开始犹豫，还要不要继续往这个似乎只跌难涨的市场里毫无意义的扔钱呢？ 三. 选择 定投的微笑曲线（2001年－至今） 2001年6月27日（2237点）－2004年4月1日（1758点） 定投扣款时常：34个月 定投收益率：10.48％ 期间指数涨跌幅：－21.41％ 三. 选择 震荡市场时 大部分人看到这个的第一感受是不赚不赔 如果坚持每个月投入200元，在6个月的投资之后 总回报率 = 41.67% 四. 定投小贴士 1）投资周期 大于等于一个市场周期，一般要坚持五年以上。 因为牛市、熊市都可能持续二年或三年，投资五年以上，不会错过牛市；熊市中也不会损失惨重。 因为投资时间长，投资人难以坚持，严重影响投资收益，定投经历完整的投资循环期，才能够达到分散投资、降低风险的目的。 四. 定投小贴士 2）投资金额：因人而异 单身上班族：建议每月定投金额为工资的三分之一； 有家庭负担：建议每月定投金额为工资的四分之一； 扣款建议：建议将自动扣款日定在发薪后1－4天内。 四. 定投小贴士 3）首选基金类型 定投首选:指数型基金 —魅力：从国外的经验来看，指数基金长期业绩战胜大多数其他偏股型基金；而且业绩不受基金经理变化的影响。 —价值：指数成份股均为优秀上市公司，可充分享受 中国经济长期增长的成果。 —净值波动性较大，定投指数基金能更好地发挥定投的“平均投资成本、降低投资风险”的作用。 投资范围广泛的基金，减小行业波动所带来的影响 四. 定投小贴士 4）转换与赎回 达到获利目标或跌到停损点 达成投资目的或投资人本身的理财需求改变 标的报酬不如同类型商品