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资金业务相关知识分享
资金业务
相关知识分享
2014年12月
目录
1 资金业务的重要性
2 资金业务的主要产品类型
3 资金业务的风险管理
4 资金业务的会计核算估值
5 资金业务监管要求更新
第一部分
资金业务的重要性
资金业务的重要性
资金业务
管理银行 管理银行 管理银行 银行的法
自营交易 的利率敞 的每日融 的外汇敞 定资产管
口 资需求 口 理
最大化收益，最小化银行的资产负债风险
零售银行业务 私人银行业务 公司银行业务 投资银行业务
2014年12月 页数3 资金业务相关知识分享
资金业务交易的目标
► 银行内部提供现金管理，交易支持，流动性及
交易支持 风险管理以及外汇交易
（银行内部提供支
► 转移定价以确保高效的业绩管理
持和管理）
► 监管资本及财务治理管理
► 控制资金闲置率，保证资金的使用效率
交易活动
（交易获利和对冲 ► 资产负债表的财务风险和外汇风险管理（汇率
风险） 风险，利率风险等）
交易服务
► 向法人及机构提供中间业务服务，服务类型包
（对外部客户提供
括：外汇交易，衍生交易及货币市场交易。
服务）
2014年12月 页数4 资金业务相关知识分享
资金业务的治理架构
治
董事会
理
层
风险政策委员会
稽
核 经营管理层
委
员
经 会 风险管理与
营
资产负债 金融市场 内部控制委员会
管 委员会 委员会
理
层 市场风险 流动性风险 信用风险 操作风险
管理 管理 管理 管理
总
行 交易部门 风险管理部门 清算部门
部
稽核部
门
2014年12月 页数5 资金业务相关知识分享
第二部分
资金业务的主要产品类型
2014年12月 页数6 资金业务相关知识分享
资金业务交易的主要产品类型
货币市场交易台 权益交易台
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