如何辨识基金“含金量”资料.ppt

学会辨识基金“含金量” 在行情不好把握的时候，热点板块转换也相对较快，要获取收益着实不容易，但基金就不同了。现在已经是机构博弈的时代了，基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失可能要远远低于一般股民。 在发达国家，投资基金是大众的主要的理财方式。 基金密集发行，在让投资者有了更多选择空间的同时，也让不少人犯起了难，如何才能选到一只能“下蛋”的“金鸡”，成为当下基金投资者最为关注的话题。 基金就是大家把自己的闲钱交给基金公司，由基金公司选择合适的基金经理去投资股票、债券以及其他国家允许的投资手段。 单笔投资方式 定期定额投资方式 定期定额投资是指在固定的时间（如每月8号）以固定的金额（如1千元）投资到指定的开放式基金中，由系统自动扣款的过程称为定期定额投资。（它也是目前风靡全球的长期投资方式。 定期定额投资有点类似银行的“零存 整取”，但不要小看定期定额聚沙成 塔的能力，长期投资加上复利的 魔力，如果能早日开始，每个月 500元就可以帮助一般人储备养老 基金，通过定期定额投资，父母可 以为孩子储备长期的教育费用，单 身贵族也可以为自己准备买房基金， 甜蜜的恋人也可以帮彼此储蓄养老基金，辛苦的上班族可以积累出国旅游基金…… 投资者在选购基金时切忌盲目选择，选好基金品种是稳获收益的关键所在。建议投资者根据基金种类和风险的不同进行合理配置。股票型基金、混合型基金、指数型基金适合定投，纯债型、货币型基金与股市关联度不大，适合一次性投资。 怎样正确选购基金？ 第一、看公司 第二、看产品 第三、看业绩 选择合适的基金产品 合适的基金产品，既要考察经风险调整后的收益，以及收益的连续性，也不能忽视基金公司提供的服务质量。随着基金产品的数量的增加，选择合适的基金难度也在增加。其中，规避业绩蜕变的基金产品是基民将要面对的一个挑战，而进行基金组合投资则不失为一个好的应对策略。如，不同基金公司旗下不同基金类型的组合；或核心—卫星配置基金组合，即大部分资金选择指数基金作为核心资产，少部分投资于其他各类型基金作为卫星资产；或者选择三类基金，简单按三三三比例进行配置，指数基金、股票基金、固定收益类基金同等比例配比。 一、怎样看基金公司 1、看公司的整体 2、看细节 3、看团队 二、怎样看产品 1、首先要看这个产品和自己的需求匹不匹配 要了解基金是如何分类的，各类基金风险与收益的差别。 开放式基金按投资对象分为:股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金,其中股票基金风险最高,货币市场基金风险最小,债券基金的风险居中。相同品种的投资基金由于投资风格和策略不同,风险也会有所区别。 目前我国有众多的基金公司,每一家基金公司旗下又有多只基金,面对如此多的基金,投资者要基本能判别欲投资基金的投资方向、投资策略、风险与收益水平 在具体投资细节上 1、要明确自己的风险收益偏好： （综合考虑个人、家庭的收入与负担水平，评估风险承受能力的大小，来选择相匹配的基金类型。） 偏好短期定存的投资者：较适宜于选择货币市场基金； 偏好中长定期存款的投资者：较适宜于选择保本基金或纯债券基金； 年龄较轻或较激进的投资者：较适宜于选择股票型、混合型基金。 而且,基金的盈利能力与之直接相关的就是基金经理,基金经理人的能力、素质和稳定性对于基金的运营有很大的影响。对于基金经理我们要看他的从业经历,在做基金经理前都从事过什么职业工作的内容是什么,从他的历史工作当中可以考察出基金经理的投资风格和运作能力。 投资市场上没有常胜将军，所以基金经理业绩的延续性都比较差，投资者选择基金经理时应多考察基金经理的长中短期业绩。每个基金经理都有自己的操作风格和适应自己风格的市场，所以在选择基金经理时，如果自己对未来市场有自己的判断可以根据基金经理过去的业绩表现选择在相应市场下表现较好的基金经理，而如果在自己对市场判断不明的情况下，可以选择长中短期业绩都还不错的基金经理管理的基金，而不能只过于关注短期或者长期业绩突出的基金经理，因为长中短期业绩都还不错的基金经理，说明在各种市场环境下都具有一定的适应能力，而不至于在某一种市场环境下表现太差。 1、基金投资方向（行业） 2、基金经理能力 3、基金的管理团队 4、基金规模大小 5、基金类型 用两只不同风格的基