国际结算概论2011.08.ppt

主要内容 一、国际结算基础知识 一、国际结算基础知识 银行的一项中间业务。利用自身的网络、技术、人员、信誉，以外汇为载体，为客户提供的信用、结算和服务。 国际结算是国际业务的基础产品，体 现一个行外汇业务的整体发展水平。 　　　　　　　　　　　　 （一）国际结算范围 贸易 资本 非贸易 1、国际贸易结算 范围：有形货物的交易（货物进口、出口） 特点：国际结算的主体，发生最频繁、最稳定、综合收益最高 结算方式：汇款、托收、信用证 2、资本项下结算 范围：投资款和外债（对境外投资、境 外对中国境内投资） 特点：单笔金额大、有稳定的存款 结算方式：汇款 3、非贸易结算 范围广：工程承包、对外劳务、无形资产交易、对外考察、信息交流、留学、单方面转移等等 特点：发生频繁、单笔金额小 结算方式：汇款 （二）国际结算资金处理 1、收汇、结汇 结汇是指外汇收款人将其外汇收入卖给银行。对客户来讲，外币→人民币 结汇价=汇买价（银行结售汇牌价表） 客户需在我行开立人民币帐户，外币结汇后通存至人民币帐户。客户可根据是否需要保留现汇，选择是否开立外币帐户。但贸易项下客户，必须在我行开立外币待核查帐户，核查后资金方可解付；资本项下客户，必须开立外币资本金户。 2、付汇、售汇 售汇是指银行按业务需要，将外汇售卖给客户。 对客户来讲，人民币→外币 售汇价=汇卖价（银行结售汇牌价表） 一般要求汇款人在我行开立人民币帐户，外币帐户可根据需要自愿开立。 国际业务资金结算平台在营业部，如果客户在网点支行开立人民币户，购汇时需要将相应金额的人民币从网点行转至营业部内部挂账户后，购汇付出。 3、结售汇牌价 （三）结算货币 在国际资金市场上可自由兑换的货币 取决于交易双方的协商 可选择本国货币或第三国货币 为银行的结售汇、外汇买卖等资金业务提供了市场 二、国际结算主要产品 汇出汇款（贸易、非贸易和资本） 汇款 汇入汇款（贸易、非贸易和资本） 进口代收（贸易） 托收 出口托收（贸易） 进口信用证（贸易） 信用证 出口信用证（贸易） （一）汇款业务 （一）汇款业务 资金清算渠道：总行境外账户行 各币种 汇款路线 汇入汇款：给客户提供我行汇款路线 汇入汇款路线 Intermediary Bank: Citibank N.A. New York SWIFT BIC:CITIUS33 Account with Bank: China Construction Bank Henan BranchJINSHUI SUB-Branch SWIFT BIC：PCBCCNBJHAX Beneficiary: Account number（帐号） （收款人） Name（收款人名称） Address（收款人地址） Telephone（电话） 汇出汇款 汇出汇款：客户提交汇款申请书及相应材 料，总行根据收款人国别、币 种等信息选择汇款路线；客户 也可自行选择中间行等汇款路线 资金流向示意图（美元为例） 汇款产品价格 （二）托收 定义：托收是债权人签发汇票，委托银行向国外的债务人代为收款的一种结算方式。 种类：光票托收和跟单托收 跟单托收种类：付款交单和承兑交单 （二）托收 托收业务流程图 托收产品价格 （三）信用证 概念： 是银行有条件地承诺付款的一种保证，即在国际贸易中银行应买方的请求开给卖方的一种保证在规定的期限内以规定的单据为依据，即期或在以后某一规定的日期支付一定