- 1、本文档共124页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
境内外币支付系统业务课件
境内外币支付系统业务介绍 2009.5 境内外币支付系统业务 人行系统概述 我行管理规定 核心操作流程 测试注意事项 第一部分 人行系统概述 系统定位 系统特点 运行时序 业务种类 业务流程 额度管理 一、系统定位 为中国境内的银行业金融机构和外币清算机构提供外币支付服务的实时全额支付系统。 用于清算商业银行资金头寸调拨、企业或个人投资、商品及劳务交易引起的外币资金结算的境内外币支付系统。 二、系统特点 支持多币种结算。目前八个币种,四家代理结算银行。 美元—中国银行 港币—建设银行 欧元和日元—工商银行 加拿大元、澳大利亚元、英镑和瑞士法郎—上海浦东发展银行 二、系统特点 采用“一点接入”架构。 参与者一点接入系统,共用一个清算账户。 采用“Y”型信息流结构。 清算总中心负责对支付指令进行接受、清算和转发,代理结算银行负责对支付指令进行结算。 三、运行时序 国家法定工作日,运行时间由中国人民银行统一规定和调整。 按时序分为营业准备、日间运行、业务截止、清算窗口和日终处理五个阶段。 系统运行时间 系统日间运行时间为9:00-17:00。 转汇业务和系统业务截止时间均为17:00。 清算窗口时间为17:00-17:30。 日终处理时间为17:30。如清算窗口未开启,日终处理时间为17:05;如清算窗口提前关闭,则日终处理时间为清算窗口关闭时间。 四、业务种类 支付类业务 由外币清算处理中心清算和代理结算银行结算的资金收付业务。包括境内跨行贷记业务、轧差净额业务、付款交割业务。 信息类业务 利用外币清算处理中心作为信息通道,无需外币清算处理中心清算和代理结算银行结算的信息发送与接收业务。 包括转汇信息业务、查询查复业务、撤销申请业务、退汇申请业务、退汇应答业务、圈存资金调整业务、授信额度调整业务、质押和解押业务、通用信息业务。 其他业务 机构管理、币种管理以及数字证书行号绑定等。 五、业务流程-普通贷记业务 五、业务流程-退汇业务 五、业务流程-查询查复业务 有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理; 严格依据原始凭证记载的内容进行查询、查复。 六、额度管理-可用额度 概念—参与者某一时点的可用额度由其圈存资金、授信额度、已清算的外币支付业务的金额以及可用额度的锁定值组成(动态变化) 对于支付金额不超过我行可用额度的外币支付业务,外币清算处理中心实时全额清算 。否则,作排队处理。 第二部分 我行管理规定 基本规定 业务处理 资金管理 应急处置 一、基本规定-接入方式 我行通过直联、一点接入方式连接外币支付系统,接入点为上海。 总行业务处理中心在代理结算银行开立清算账户,集中办理全行外币支付系统的轧账、对账及资金清算。 一、基本规定-操作模式 我行外币支付系统业务支持WEB页面和终端机两种处理模式。 人行参数维护查询类、头寸管理类交易通过WEB页面处理 其他交易通过核心账务系统柜员终端机处理 一、基本规定-往来账处理 基层营业机构发送的往账业务,核心账务系统实时对外发送。 对于来账业务,核心账务系统按收款账号自动清分到相应营业机构进行解付处理。 一、基本规定-入账时间 基层营业机构收到外币支付来账业务后,对于国家外汇法规制度要求收款人到柜台提交相关资料的,应在当天通知收款人。 对于不需要收款人到柜台提交相关材料的,应在当天(T+0)将资金贷记收款人账户。 一、基本规定-结售汇处理 所有往来账业务,核心账务系统均支持兑换、结售汇等业务处理。 基层营业机构通过外币支付系统办理的外币支付业务应符合国家外汇管理有关政策法规,按要求录入上报相关外管信息。 一、基本规定-费用 外币清算处理中心的外币清算服务费由总行业务处理中心统一划付指定账户。代理结算银行的外币结算服务费由代理结算银行直接从我行代理结算账户中扣收。 外币支付系统往账业务收费遵循汇出汇款标准,来账业务和查询查复业务暂不收费。 一、基本规定-内部账户 “5230100003和5230200003外币支付系统往、来账”分户:核算外币支付系统往来账业务。 “2620100312暂收款项-待处理被拒外币支付往账”分户:用于各营业机构核算不同类型的被拒业务。 “2620100313暂收款项-外币支付来账清分”分户:用于核算来账清分后记入记账网点的款项。 “2620100314暂收款项-外币支付来账待查户”分户:用于核算解付来账时无法及时处理的业务。 一、基本规定-内部账户 “2620200020其他应付款-代收境内外币支付业务汇款手续费”分户:核算从客户账扣收的汇出汇款手续费,并按要求记入分行账务中心。 外币支付系
您可能关注的文档
- 塔吊安拆施工方案(12.07.25).doc
- 宏云煤矿0路采煤工作面作业规程2016.08.doc
- 塔机监控系统技术指导.doc
- 宏发煤矿防治自然发火设计2016-4.doc
- 安装SQLServer2008注意及问题解决.docx
- 塞舌尔旅游疑问全解答.ppt
- 塞尔维亚:“2015年十大最佳旅行国家”.doc
- 完整性管理支持软件系统概要设计书.doc
- 填充墙施工方案.doc
- 填充墙开洞加过梁方案.doc
- 第十一章 电流和电路专题特训二 实物图与电路图的互画 教学设计 2024-2025学年鲁科版物理九年级上册.docx
- 人教版七年级上册信息技术6.3加工音频素材 教学设计.docx
- 5.1自然地理环境的整体性 说课教案 (1).docx
- 4.1 夯实法治基础 教学设计-2023-2024学年统编版九年级道德与法治上册.docx
- 3.1 光的色彩 颜色 电子教案 2023-2024学年苏科版为了八年级上学期.docx
- 小学体育与健康 四年级下册健康教育 教案.docx
- 2024-2025学年初中数学九年级下册北京课改版(2024)教学设计合集.docx
- 2024-2025学年初中科学七年级下册浙教版(2024)教学设计合集.docx
- 2024-2025学年小学信息技术(信息科技)六年级下册浙摄影版(2013)教学设计合集.docx
- 2024-2025学年小学美术二年级下册人美版(常锐伦、欧京海)教学设计合集.docx
最近下载
- 17J008 挡土墙(重力式、衡重式、悬臂式)(最新).pdf
- 造血干细胞移植的护理干预.pptx
- 布料车岗位安全规程.pptx
- YDT 5178-2017 通信管道人孔和手孔图集.docx VIP
- 精品解析:【区级联考】上海徐汇区2019届九年级学习能力诊断(二模)数学试题(解析版).pdf VIP
- 精品解析:广东省佛山市南海区,三水区2022-2023学年九年级上学期数学期末考试(原卷版).pdf VIP
- 一种护筒导向架结构.pdf VIP
- 老旧小区雨污分流改造要点与难点分析.docx VIP
- 鞍钢宪法及后福特主义.pdf
- 精品解析:广东省广州市2022-2023学年九年级上学期期末数学考前模拟试题(三)(解析版).pdf VIP
文档评论(0)