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长城证券有限责任公司 GREAT WALL SECURITIES CO., LTD 征信授信流程及资料审查规范要求 一、营业部初步征信流程 二、资料填写要点 三、额度调整 四、征信评分 目 录 征信授信流程及资料审查规范要求 一、营业部初步征信流程 进入集中交易柜台：查询 是否年满18周岁 开户时间 资产 近6个月是否有5笔以上成交记录（正常交易） 一、营业部初步征信流程 身份证是否真实且在有效期内 股东卡原件 客户申请资料填写是否完整、规范、真实 关联人、限售股、董监高是否真实申报 是否属于人民银行反洗钱“黑名单”客户 一、营业部初步征信流程 对客户本人讲解业务规则及风险揭示，针对融资融券风险认识不清晰(如年龄偏大、反应较迟钝)的客户，应讲解至客户完全理解为止 一、营业部初步征信流程 融资融券业务基础知识测试及风险测评 客户独立完成基础知识测试卷：80分合格 风险测评真实反应客户风险承受能力：A级（70-89分） 或AA级（90-100分） 一、营业部初步征信流程 正确估算客户最高建议额度（金融资产的二分之一） 了解客户证券投资情况，对收益率及周转率较低的客户， 建议多提交资料 一、营业部初步征信流程 明确“同意”或