理财规划师基础.ppt

巩固 1. 某客户家庭现有资金5000元，活期存款2万元，定期存款5万元，货币市场基金5000元，其他基金3万元。每月平均支出3000元，则该客户的流动性比率为（ ）。 A：26.67 B 25.67 C 23.67 D 28.67 2. 某客户计划将一部分钱存为7日个人通知存款，则该客户存入的最低金额为（ ）。 A 1 B 2 C： 5 D 10 3. 张先生既想保有定期存款的收益水平，又希望有活期的方便存取，则他可以采用（ ）。 A 零存整取 B 存本取息 C 整存零取 D：定活通 4. 何先生的信用卡账单日为每月10日，到期还款日为每月30日，3月10日银行的对账单显示何先生3月5日有一笔2000元的消费。如果何先生3月30日偿还银行200元，则何先生4月10账单现实的循环利息为（ ）元。 A 9.9 B 33.9 C 25 D 34.9 5. 接上题，何先生本次消费的免息期是（ ）天。 A ：0 B 24 C 25 D 30 利息=2000元*0.05%*25天（3月5日到3月30日）+（2000元-200元）*0.05%*11（3月31日到4月10日）=34.9 资料：某客户所在城市的公积金管理中心的最高额度为40万元，该客户名下的住房公积金本息余额为8万元，上个月公积金汇入额为250元，本人目前距离法定退休年龄还剩25年，该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10万元。他看好了一处位于城区的住房，房屋总价是100万元。 6. 该客户本人在退休年龄内可存缴的住房公积金总额为（ ）万元。 A ：15.5 B 16 C 17.5 D 18 未来将存：250*25*12=75000 加上已有 7.5万+8万=15.5万 7. 该客户科申请的个人住房公积金贷款最高为（ ）万元。 A 20 B ：25.5 C 40 D 70 以下三项的最低值：1、本人及家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额 15.5+10万=25.5万 2、房价70% 3、公积金管理中心的最高额度为40万元 8.某客户每月收入为6000元，根据理财规划的原则，他能承担的最大房屋月供为（ ）元。 A 1500 B ：1800 C 2500 D 3000 1、房屋月供款与税前月总收入的比率一般不超25%-30%. 2、所有贷款月供款与税前月总收入的比率应控制在33%-38%之间。 张先生预计儿子上大学每年学费为一万元，生活费用5000元，家庭每年税前收入为10万元，税后收入86000元，则张先生家庭教育负担比是（ ）。 A 10% B： 17% C 15% D 8 资料：何先生的儿子今年10岁，虽然目前学费开支不是很多，但希望儿子读完大学后可以送他出国留学两年，儿子还有8年上大学，现在大学四年学费总计6万元，共需留学费用约30万元。假设学费与留学费用每年上涨5%，何先生希望通过稳健的投资来筹集这笔费用，估计年回报率可以达到6%。 根据上述资料，请回答14-16题 14. 何先生儿子上大学时，四年的学费约为（ ）元左右。 A 67647.33 B 64647.33 C 65647.33 D ： 88647.33 6万*（1+5%）^8=88647.33 15. 如果何先生决定在该孩子在上大学当年就准备好所有教育费用，则共需为儿子准备（ ）的学费。 A 891204.12 B 419287.16 C 521828.18 D： 531883.96 大学费用与留学费：36万*（1+5%）^8=531883.96 16. 如果何先生决定在该孩子在上大学当年就准备好所有教育费用，如果采取定期定投的方式，则每月初应投入的资金为（ ）元。 A 3320.18 B 3775.38 C：4308.75 D 5200.58 17. 某客户为儿子进行教育储蓄时了解到，教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存额是（ ）万元。 A 2 B 3 C 4 D 5 教育储蓄50元起存，每户本金最高限额为2万元。 小学四年级以上学生。 退休养老规划 退