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中国最大的资料库下载 金融理财规划师培训 理念篇 金融理财规划师 的基本概念 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ Certified Financial Planner 认证理财规划顾问 何谓 CFP? 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 理财需求个别化 金融产品综合化 服务 作业 柜台人员 作业 服务 客户服务代表 作业 服务 销售 顾问 理财专员 作业 服务 销售 顾问 理财规划顾问 CFP 投资理财专业化 金融理财管道多元化 金融服务差异化 金融服务趋势的转变与需求 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 个人财务规划(Financial Planning)是一种综合的金融服务。专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案 定　　义 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 1、投资规划 2、居住规划 3、教育投资规划 4、个人风险管理和保险规划 5、个人税务筹划 6、退休计划 7、遗产规划 规划内容 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 1、建立和界定与客户的关系 2、收集数据并分析其理财目标和期望 3、分析客户当前的财务状况 4、整和策略并提出综合个人财务计划 5、执行综合个人财务计划 6、监控综合个人财务计划的实施 规划流程 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 市场潜力 1、截止04年七月底，全国个人存款突破8万亿 2、截止04年七月底，股票市场总市值43577亿元，全国投资这开户数达5255万户 3、西方资料显示，未经专理财家庭90%以上存在财务不合理问题，经专家理财，95%得到改善 4、在美国，70%的金融资产是个人资产，一些走个人理财服务的金融企业占领了市场先机，如美林嘉信等 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 市场潜力 5、工行上海市分行调查显示：88%的客户表示愿意接受银行推荐的个人理财建议和方案，79%的客户表示在接受个人理财后愿意支付一定的手续费 6、广州农行一项调查显示，33%的居民对存款、股票、债券、保险金融资户优化组合很感兴趣 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 市场潜力 7、个人理财调查显示： 50%以上的人是无计划分配资产的 78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财，25%愿意代客理财 70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估 50%以上的人愿意支付顾问费 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 市场潜力 资料来源:城市居民个人投资行为研究报告 全国五大城市中（北京、上海、广州、天津、深圳），不同金融资产的拥有比例为： 储蓄--------69.5% 债券--------20.9% 股票--------20.8% 寿险--------12.3% 投资多样化正在悄悄兴起….. 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 个人理财服务模式 　　——金融服务业的核心竞争力 　　据中国证券报报道，在不久前数字国际大银行在香港举办的“在中国加入WTO后的市场战略”的研讨会上，各研究人员都有将其市场战略定位在个人理财服务上。 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 个人理财服务模式 　　——金融服务业的核心竞争力 　　上海工商银行早于1997年12月就推出了理财系列服务，于2000年6月设定了6位以工作人员姓名为服务品牌的理财工作室，据调查，6个工作室门庭若市，主要提供个人理财分析，办理个人理贷款，指示外汇国债买卖等业务。 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 个人理财与专家理财的比较 投资品种 投资渠道 投资方式 投资技巧 信息来源 资金规模 少（低） 多（高） 个人理财 专家理财 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 绩效管理 ------------------------- 投资收入如何 市场趋势如何 有无需要调整投资 ------------------------- 提供帐户管理 市场资讯 专业建议 投资 可选择的投资品种 可选择的投资组合 交易方式 提供个人理财产品 提供交易平台 理财规划 理财目标 风险承受力 资产状况 提供理财建议 个人理财是金融业的服务模式 是市场拓展的切入点 是连接金融公司业务的桥梁 是专业的客户服务。 管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！ 中国最大的资料库下载