13年1月华师——个人财务规划.docxVIP

名称：《个人财务规划》课程考核说明内容：《个人财务规划》课程考核说明第一部分课程考核说明一、考试方式本课程期末考试为闭卷考试。二、题目类型、结构本课程试题类型有：单选题、多选题、判断题及问答题。（1）单选题：每小题3分，共10小题。（2）多选题：每小题5分，共5小题。（3）判断题：每小题3分，共8小题。（4）问答题：每小题7分，共3小题。三、试题类型举例一、单选题1、企业年金基金的投资范围是有限制的，投资股票的比例不高于基金净资产的（），投资国债的比例不低于基金净资产的（）。A、20%，30%B、30%，20%C、20%，20%D、40%，30%2、下列不能作为遗产继承的是（）。A、股份所有权B、债券C、有偿演出合同D、有价房产3、（）是遗产规划最重要的一个步骤。A、计算和评估遗产价值B、建立明确的遗嘱C、利用信托合理处置遗产D、利用保险计划合理分配现金流E、以非遗产形式转移财产，减少遗产税税基4、“为在每期期末取得相等金额的款项，现在需要投入的金额”，这是指计算（）。A、普通年金现值B、普通年金终值C、先付年金现值D、先付年金终值5、购买保险时，家庭人员先后保障的顺序应是（）。A、父母-家庭经济支柱-子女B、家庭经济支柱-父母-子女C、子女-家庭经济支柱-父母D、子女-父亲-母亲6、在经济生活中，通过（）来转移风险是最常见的风险管理方式。A、租赁B、相互保证C、基金制度D、保险7、中国金融理财标准委员会的金融理财师认证是从（）。A、CFP到AFPB、AFP到CFPC、CICFP到CFPD、CHFP到CFP8、（）是教育支出最主要的资金来源。A、贷款B、政府教育资助C、奖学金D、家庭自身的收入和资产9、一个理财目标必须具备两个具体特征，一是目标结果可以用货币进行精确计算；二是（）。A、距离实现的最后期限B、了解个人的风险承受能力C、财务信息和相关信息D、年龄高低10、上海黄金交易所黄金交易的品种有现货实盘交易和（　　）。A、保证金交易B、现货保证金交易C、信用交易D、信用保证金交易11、住房公积金贷款的具体贷款政策制定者是（）。A、地方银监局B、中国人民银行C、地区的住房公积金管理中心D、地区的社保基金12、（）是教育支出最主要的资金来源。A、贷款B、政府教育资助C、奖学金D、家庭自身的收入和资产13、在经济生活中，通过（）来转移风险是最常见的风险管理方式。A、租赁B、相互保证C、基金制度D、保险14、某教师年收入60000元，包括每月工资收入3000元，12月份年度考核合格后一次发放24000元。但如果按税收规划的方法，工资全部按月发放，即月收入是5000元，则全年可减少税负（）元。A、1000B、1634C、1150D、105015、某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5％，那么，他现在应存入（）。A、8000元B、9000元C、9500元D、7800元16、某纳税人2010年6月份给某设计院设计了一套工程图纸，获得设计费10万元；给某外资企业作兼职翻译，获得6万元的翻译报酬。则分项计税比合并纳税可减轻税负（）元。A、12732B、18900C、11600D、2031517、理财规划的最终目标是要达到（）。A、财务独立B、财务安全C、财务自主D、财务自由18、进行居住规划时要参考一些主要指标，如所有贷款月供与税前月收入的比率不超过（）。A、1/3B、3/5C、40%D、30%19、工资、薪金所得实行九级超额累进税率，税率为（）。A、5%～40%B、5%～45%C、5%～50%D、0%～45%20、如果用全额累计法计算的税额为375元，用超额累进法计算的税额为225元，那么速算扣除数是（）。A、120B、125C、150D、22521、购买保险时，家庭人员先后保障的顺序应是（）。A、父母-家庭经济支柱-子女B、家庭经济支柱-父母-子女C、子女-家庭经济支柱-父母D、子女-父亲-母亲22、购买保险险种的顺序应是（）。A、意外伤害保险-健康保险-投资理财保险B、健康保险-意外伤害保险-投资理财保险C、意外伤害保险-投资理财保险-健康保险D、意外伤害保险-健康保险-人寿保险23、某一时刻金融市场上实际通行的各种利率是（）。A、市场利率B、实际利率C、名义利率D、法定利率24、计划变卖并将全部或部分款项用于购买其他物品的个人使用资产，在计量时使用（）。A、历史成本B、市场价值C、重置成本D、清算价值25、居住规划的主要指标不包括（）。A、房价B、贷款额C、贷款期限D、按揭比例26、某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5％，那么，他现在应存入（）。A、8000元B、9000元C、9500元D、7800元27、保险的功能主要表现在提供风险管理服务和（）。A、规避风险