第六章中央银行.pptVIP

《2011年货币银行学课件》 《货币银行学》第六章 中央银行 本章主要内容 第一节 中央银行的产生和发展 第二节 中央银行的性质、职能和独立性 第三节 中央银行的业务 第一节 中央银行的产生与发展 中央银行： 一国金融体系中居于中心地位的金融机构； 是统领一国金融体系、 控制全国货币供应、 实施国家货币政策的最高金融机构。 一、中央银行产生的必要性 1. 在资本主义商品经济的迅速发展，经济危机的频繁发生，银行信用的普遍发展等经济环境下产生的。 中央银行产生的客观要求： ⑴政府对货币财富和银行的控制；（财政费用的筹集） ⑵银行券统一发行之所必要；（早期由各商业银行发行各自的银行券） ⑶建立全国统一的清算机构之所必要；（各银行债权债务关系的复杂化） ⑷集中信用的需要；集中众多银行的存款准备，在经济周期发展过程中为商业银行提供周转资金的必要，即银行充当最后贷款人的需要。 (5)统一金融管理；代表政府实施金融业管理、监督、协调之所必要。 2.中央银行的产生途径 一是早期的中央银行是从商业银行中分离出来或由商业银行演变而成的； 二是第一次世界大战后的中央银行直接由政府出资建立的。 瑞典银行—最早成立的中央银行，为政府筹集财政经费被改组国有银行 英格兰银行—最早获得货币集中发行权的银行（由商业银行演变） 美国联邦储备体系—属于自觉建立的现代功能型中央银行 二、中央银行的发展 英格兰银行 美国中央银行 三、中国的中央银行 1.中国中央银行的演变 清政府时期的中央银行 在清政府和北洋政府时期，户部银行和交通银行都曾部分行使过中央银行的职能。 2.中国人民银行 第二节 中央银行的性质、职能和独立性问题 一、中央银行的性质（特点） 性质定义：中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。 1.地位的特殊性 身份：政府的职能部门，国家货币政策的体现者，国家干预经济生活的重要工具。 宗旨：维持一国的货币和物价稳定，促进经济增长，保障充分就业和维持国际收支平衡。 2.业务的特殊性 业务经营的目的：不以盈利为目标，而是为国家干预经济生活，实现经济政策目标服务。 业务经营的特征：资金来源主要来自发行的货币，同时也接受商业银行和其他金融机构的存款。 3.管理的特殊性 有各种金融管理权，但不仅仅凭行政权力，更多的是采取综合行政的、经济的和法律的手段。 二、中央银行的职能 1.中央银行是发行的银行 是指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。它是央行最基本、最重要的职能，也是中央银行发挥其它全部职能的基础。 （1）实行金本位的条件下：要保证银行券的信誉和货币金融的稳定，央行必须集中足够的黄金储备作为支撑银行券发行与流通的基础。 （2）在信用货币流通情况下：央行凭借国家授权以国家信用为基础而成为垄断的货币发行机构，央行按照经济发展的客观需要和货币流通及其管理的要求发行货币。 2.中央银行是政府的银行 是指中央银行代表国家贯彻执行财政金融政策，代理国库收支以及为国家提供各种金融服务。 具体体现在： （1）代理国库（接受存款、支出结算） （2）代理政府债券的发行 （3）为政府融通资金、提供特定的信贷支持（借款期限和金额有限制） （4）为国家持有和经营管理包括外汇、黄金和其他资产形式的国际储备。 （5）代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动 （6）制定和实施货币政策 （7）对金融业实施金融监督管理 （8）为政府提供金融情报和决策建议，向社会发布经济金融信息。 3.中央银行是银行的银行 这一职能最能体现中央银行是特殊金融机构的性质，也是中央银行作为金融体系核心的基本条件。 具体表现在： （1）保管和调度一般金融机构的存款准备金。 （2）作为最后贷款人的银行。（再贴现和再抵押） （3）作为最后清算人的银行。 归纳：中央银行作为银行的银行，通过国家授权开展的特定的金融业务活动为中央银行履行调控金融、经济和管理金融业的基本职责提供了稳定有效的途径。 4.中央银行是调节和控制宏观经济的银行 （1）制定和执行货币政策。 （2）调节货币供应量。 （3）监督和管理金融业。 三、中央银行的独立性问题 1.中央银行独立性问题的提出 提出的背景： 金本位制的崩溃和通货膨胀的发展有着重要的联系。 坚持中央银行独立性的目的： 实现低通货膨胀条件下的适度的经济增长和低失业率； 防止由于特定的、短期的、以及个别利益集团的利益需要而牺牲国家的长远利益、全局利益； 货币政策需要独立于政府，不受政府短期目标的影响。 2.中央银行独立性的内涵 是指中央银行履行通货膨胀管理职能，制定与实施货币政策等自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。 具体