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融资融券业务培训 2012年2月21日 一、基本资格： 1、在国泰君安A股证券账户开户满18个月以上且无不良记录 （如果客户从国泰君安其它分支机构转户过来，需提供之前营业部的资金帐号、客户代码和营业部代码） 2、申请前一日帐户资产总值50万（包含B股、债券、基金） 3、年龄18-65周岁 二、融资利率、融券费率 央行半年金融贷款利率上浮3%，目前9.10%以合同签署日为准 三、自然人客户提交的材料 1、必须提交的材料： （1）A股普通证券账户卡； （2）个人身份证； （3）居住证明（申请人户口簿或最近一个月的固定电话费、移动通讯费、水电煤（燃）气费、有线电视缴费单、物业管理费缴费单或其他有效证明材料，单上有地址、姓名，并与客户申报的地址一致）。 （4）融资融券业务知识测试卷（我部提供）。 2、选择提交的材料： （1）中国人民银行或其他商业银行出具的信用报告个人查询版 （2）工作证明材料（工作证、工作单位开具的工作证明、聘任合同等）； （3）收入证明（个人名下的银行代发工资清单、工作单位出具的收入证明、个人完税单、租赁收入证明、利息收入证明、配偶收入证明等）； （4）普通证券账户以外的金融资产证明（银行定期存单、银行代发代销的理财产品证明、托管在其他证券公司的金融资产、有现金价值的保单、上市公司股权等，但不包含期货）； （5）非金融资产（房产、车辆、非上市公司股权） （6）其他材料（学历证明、职称证明、配偶相关材料、配偶同意申请融资融券业务书面证明等）。 注：资产类的证明资料，可以帮助客户申请高一些的额度。额度为全部资产的1/4，金融资产的1/2，两者取大。目前额度为混用模式，不区分融资额度和融券额度。 四、申请流程 1、T-1日 查询客户A股证券账户中的资产情况 2、T日 资格申请 3、T+1——T+5个交易日 信用交易管理部征信及授信 4、收到纸质的《授信结果确认单》10个交易日之内开户 客户必须来营业部办理：录音录像、签署合同业务规则等、 开信用证券账户、开通电子邮箱并修改邮箱密码、开通USBKey 5、开户+1日 转担保物（富易） 6、账户激活 (总部操作) 条件： （1）客户的网易邮箱密码已修改； （2）客户信用资金账户已开通第三方存管业务（目前有工、农、中、建、交、兴业、招行，建议客户带好工行、建行磁卡可以现场确认） （3）上海信用证券账户已完成指定交易、深圳信用证券账户已完成账户使用信息申报。 融资融券注意事项 1. 融资融券网易邮箱 登陆地址： 电子邮箱：1070****@ 密码：工作人员指导客户现场修改密码，密码修改成功视为邮箱开通成功 信用交易部相关资讯、对账单及通知等都发往上述网易邮箱，请客户及时登录邮箱查看。 2. 交易软件 登录公司官方网站——软件下载——所有软件，下载富易V2.17版或锐智V9.07版；易阳指iphone、ipad版；95521电话委托 3. 交易期限 交易所规定：每笔融资或融券期限不超过6个月，不会因为其合同续签而延长其负债期限。 例：某客户2011年2月1日开立融资融券账户，2011年8月1日合同到期自动续签半年，合同有限期延至2012年2月1日。客户曾于2011年3月1日操作融资买入，则该笔负债仍需要在2011年9月1日前还清。 4. 扣息 利息定期扣收日为每月21日，请在融资融券帐户上保留现金。扣收不到的利息则转为逾期息费（暂没有罚息），卖券还款时系统自动优先抵充逾期息费，再偿还利息及融资本金。 5.维持担保比例 维持担保比例=客户信用账户内的总资产/总负债 警戒线为140%，严重关注线为160% 某客户T日清算后，维持担保比例低于140%，公司将于T+1日上午9点前向客户网易邮箱发出追加担保物的通知，客户可通过自行平仓或转入现金、担保证券的方式使维持担保比例在T+2日清算时回升到160%以上。若客户维持担保比例未能于T+2日清算后回到160%以上，公司将于T+3日启动平仓流程。 6. 资金划转 信用三方：中行，农行，工行，建行，交通，招行，兴业 若客户普通、信用三方做不同的银行，建议客户加挂辅银行三方，方便资金划转。 资金从普通资金账户(A)转到信用账户： （1）普通账户(A)与信用账户同一银行卡 登录普通账户，操作证转银；再登录信用账号，操作银转证 （2）普通账户(A)与信用账户不同卡 登录普通账户(A)，T日通过内部划转，将资金调拨到与信用账户同一银行卡的对应普通账户(B)；T+1日普通账户(B)操作证转银，再登录信用账户，操作银转证。 已经转入信用账户的资金，只有当维持担保比例超过300%