北京首都旅游集团财务有限公司风险评估报告.pdfVIP

北京首都旅游集团财务有限公司 风险评估报告 根据深圳证券交易所《信息披露业务备忘录第37 号―涉及财务公司关联存 贷款等金融业务的信息披露》的要求，中国全聚德（集团）股份有限公司（下称 “本公司”）通过查验北京首都旅游集团财务有限公司（下称“财务公司”或“公 司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅包括资产负债表、 利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告，对财务公司的经营资质、 业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下： 一、财务公司基本情况 财务公司隶属于北京首都旅游集团有限责任公司（以下简称“首旅集团”）， 由首旅集团全额出资组建，注册资本10 亿元人民币。财务公司是经中国银行业 监督管理委员会批准设立的为首旅集团及其成员单位提供财务管理服务的非银 行金融机构，自2012 年7 月31 日获准筹建，于2013 年4 月19 日获得中国银行 业监督管理委员会开业批复（银监复[2013]195号），于同年4 月23 日领取《金 融许可证》（证号，2013 年4 月28 日办理工商登记并取得《企业法 人营业执照》（注册号：110000015843238）。 法定代表人：白凡 注册地址：北京市朝阳区广渠路38 号北京一轻大厦9 层 注册资本：10 亿元 企业类型：有限责任公司 经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理 业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位 提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办 理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的 存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借; 固定收益类有价证券投 资；承销成员单位的企业债券。 二、财务公司内部控制的基本情况 （一）控制环境 财务公司按照《北京首都旅游集团财务有限公司章程》中的规定建立了董事 1 会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理层在风险管理中的责任进行了 明确规定。公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理，职责明确、互 相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。 董事会下设风险控制委员会和审计委员会，风险控制委员会的主要职责是审 议批准公司的风险管理框架，制订公司风险战略和风险管理基本政策，监督检查 有关执行情况；对经营管理层有关风险的职责、权限及报告制度，以及在信用、 市场、操作、合规、流动性等方面的风险控制情况进行监督检查；定期审阅公司 风险报告，评估风险管理体系的总体情况及有效性，提出完善风险管理和内控制 度的建议，以确保将公司从事的各项业务所面临的风险水平控制在可承受的范围 内；对分管风险管理的高级管理人员的相关工作进行评价；督促经营管理层采取 必要措施有效识别、评估、检测和控制风险；监督和评价风险管理部门的设置、 组织方式、工作程序和效果，并提出改善意见； 拟订公司董事会对公司管理层 的授权范围及授权额度并报董事会决定；公司风险控制指标设置与评价考核；审 核公司资产风险分类标准，并对不良资产的管理、处置和责任认定工作进行审批 决策；组织重大经营业务或新业务品种的可行性风险论证；协调公司经营管理中 出现的重大风险问题的处理；对经董事会审议决定的有关重大事项的实施情况进 行监督。 审计委员会的主要职责是根据董事会授权，对经营管理层工作情况进行监督； 监督及评价公司的内部控制及内部审计制度及其实施; 审核公司的财务报告程 序及财务报告，审查公司会计信息及重大事项披露；监督和促进内部审计和外部 审计之间的沟通；提议聘用、更换或解聘为公司审计的会计师事务所；对内部审 计稽核部门和人员的尽职情况及工作考核提出意见；对经董事会审议决定的有关 事项的实施情况进行监督。 高级管理人员负责公司日常经营、管理的具体执行，根据法律、法规和公司 章程规定，在授权范围内行使职权。信贷审查委员会是财务公司总经理领导下的 信贷业务决策机构，负责对公司贷款、担保、票据贴现和承兑等信贷业务起审查 和制约作用。投资业务审查委员会是财务公司总经理领导下的投资业务审查机构， 负责对公司投资业务进行决策，审核投资方案，听取投资业务经营情况报告。 财务公司将加强内控机制建设、规范经营、