中国银行业环境记录2011.pdfVIP

中国银行业环境记录 （2011） 摘 要 绿色流域 2012 年4 月18 日 本报告中，我们 （绿色流域等八家中国民间NGO）运用一套指标体系并采 用层次分析法对16 家中资上市银行（较去年报告增加了2010 年上市的中国农业 银行和中国光大银行）2010 年度的环境表现进行追踪、记录和评价。本报告对 之前报告采用的指标体系进行了微调，取消了“获得社会认可”和“社会捐助” 两个指标。因此，本报告的评估体系由下列 11 项指标构成：环境信息披露、制 定环境相关政策、采取环境相关措施、环境专责部门设置、“两高“贷款情况、 环保贷款情况、受到社会批评、加入国际环保准则、内部环保表现、对同行和客 户的倡导和海外投资情况。 与2009 年度相比，2010 年度中资上市银行在本报告涉及的 11 个指标下的 环境表现总体上有所进步。然而，与政策要求和社会需求相比，仍需投入更加切 实有效的行动。  信息披露方面，我们看到一些令人欣慰的改变。不少银行在编制企业社 会责任报告时开始参照国际通行准则（全球报告倡议组织的 G3 指引）， 不过 G3 指引中要求的报告内容的实质性、利益相关方的广泛性及报告 质量的若干标准在银行的报告中并没有得到很好的体现；特别需要指出 的是，尽管各银行都在《企业社会责任报告》中提到了为数不少的政策 文件，但除兴业银行披露了少数政策的文本之外，其他银行所称政策的 文本和实际内容均无从获取；  总体上，银行在回应公众信息公开需求方面仍然未见积极的转变，这从 绝大多数银行对我们的调查问卷置之不理的姿态中可以做出判断，不过， 有些银行在这方面一直表现较好（兴业银行、上海浦东发展银行），而另 外一些银行正在努力转变（中国工商银行、深圳发展银行）；  在政策和措施内容层面，除少数银行外（如兴业银行），目前中资上市银 行制定的对其信贷和投资业务进行环境和社会风险控制的政策措施基本 集中在“环保一票否决”、“客户名单制管理”和“有保有压的区别信贷 1 政策”等方面。暂且不论这些政策在实际操作中的执行力度和效果，这 些政策本身遗漏了许多判定、评估和防范银行环境和社会风险的基本要 素。无论是按照《赤道原则》的要求还是国际性银行在进行投资决策时 的普遍做法，银行投资决策的社会与环境指南都至少包括以下重要的基 本要素：事前的环境影响评价（Ex-ante EIA ）、根据环境影响评价进行的 项目审查（Project Review of the EIA ）、针对特定行业适用的社会和环境 标准（Industry-Specific Social and Environmental Standards ）、符合东道国 环境法律法规的要求（Ensure Compliance with Host Country Environmental Laws Regulations）、与受项目影响的社区进行磋商（Public Consultations with Communities Affected by the Project ）、申诉机制（Grievance Mechanism）、独立监督和审查（Independent Monitoring and Review）、 在合同条款中体现对环境准则的遵守（Establishing Covenants Linked to 1 Compliance ）、事后的环境影响评价（Ex-post EIA ） 。然而，我们在 16 家中资上市银行披露的环境政策和措施中发现，这