蕴通账户产品介绍.pptVIP

蕴通账户业务介绍 目 录 公司部产品经理 黄露施.蕴通账户.报关一点通.电子票据.外国政府转贷款.全额人民币质押外币贷款 1、概念及主要功能 财富广蕴、通达天下 票据池主要功能及特点 票据池主要功能及特点 * LOGO 交通银行四川省分行2012.6 1 2 3 4 概念及主要功能 银行及客户利益点 目标客户督促办理 专项奖励 自我介绍 蕴通账户是交通银行针对集团等大型客户，推出的集账户管理、现金管理、票据管理为一体的综合性组合产品，为企业提供财务和资金管理整体解决方案 * 蕴通账户三大功能 现 金 管 理 票 据 管 理 账 户 管 理 账户管理—组合账户 本外币现金管理服务 集团现金池查询 集团资金划拨 集团付款功能（代理下级付款、代理付款） 集团收款便利 流动资金投资 集中收付汇 境内企业境外放款 注：企业开展外币现金池业务需由当地外管局核准备案 * 票据管理 票据托管 集团内各成员单位将各自拥有票据（银行承兑汇票）在当地交行就近托管，委托银行进行票据实物保管、到期托收、入帐处理 票据质押 将集团及成员单位拥有的票据质押给交行，形成票据质押额度，作为各类授信业务担保，实现票据资源的共享； 票据信息查询 集团内各成员单位通过网银及时查询了解各自应收应付票据的金额、期限等票据要素和状态信息； （1）纸质票据托管 减少企业财务人员票据保管工作量 避免票据丢失风险及托收操作风险 （2）质押池融资 1 可将客户质押给我行的银行承兑汇票集合，加上质押票据到期托收至保证金账户中的资金，共同形成一个票据池质押额度 2 客户可在额度内办理新开票、流动资金贷款、贸易融资、开立信用证、对接信托理财等授信业务 3 提供了“小票换大票、大票换小票”等灵活的票据合并、拆分方式 2、银行及客户利益点 银行 资金归集、票据托收产生存款沉淀 带动低风险授信业务发展，扩大中收 客户 及时掌握分子公司账户信息 实现分子公司间资金盈缺调剂，变外部融资为内部融资，降低财务成本 减少企业票据保管工作量，避免票据丢失风险及托收操作风险 盘活票据资源，实现集团内票据资源共享 3、目标客户督促办理 目标客户 有分子公司的集团客户、关联企业、有行政管理关系的政府单位 有大量票据业务的单一或集团企业 日均200万以上 督促办理 合同协议及附件签订 蕴通理财平台信息维护（会计部） 企业网银、银企直联功能模块开通(电银部） 4、专项奖励 普通达标客户 日均200万以上 5000元/户 价值客户 日均200万以上 年现金管理业务价值50万以上 15000元/户 核心客户 日均200万以上 年现金管理业务价值400万以上 25000元/户 全盘筹划 财富畅享 * * * 备用金账户的设置 *