香港金融业监管概览.docVIP

第一章香港金融業監管概覽 ? 1、試列出在香港金融市場上買賣的5種金融產品? 產品包括證券、衍生工具（包括期貨）、外匯產品、互惠基金、單位及投資信託基金、存款證及其它銀行業產品、貨幣市場產品、黃金市場產品、公司可轉換權益（股份、債權證、認股權證及可換股證券）。 2、什麼事件促使當局委任證券業檢討委員會（戴維森委員會）？ 1987年全球股災。 3、證監會與其前身證券事務監理專員辦事處相比較，在地位上有什麼不同？ 證券事務監理專員辦事處屬於香港行政管理部門，證監會為獨立的法定機構，並不納入公務員體系。 4、證監會應對財政司司長履行什麼責任？ 應財政司司長要求的資料；其預算案及財務報告；核准借款的要求書；及就委任審查員的意見（如適當）。 5、金管局及證監會如何分擔向進行證券買賣活動的銀行註冊的責任？ 金管局接收及審核申請表，並就是否給予申請人註冊提供建議。?金管局將引用證監會的所有常用標準（資本要求除外，在該種情況下引用本身的標準即可），並在必要時諮詢證監會。 6、為什麼證監會董事會內有執行董事及非執行董事？ 主要原因是確保在證券期貨業方面具有適當經驗的資深人士可參與證監會的一切重大決定，藉以製衡證監會及其執行董事的權力及行動。 7、證監會屬下哪一科負責設定持續專業培訓的要求？ 發牌科。 8、什麼是國際證監會組織？ 即國際證券事務監察委員會組織，該組織是國家證券監管機構的全球性組織，證監會為其成員之一。 9、試述在什麼情況下，證監會可向第三者披露機密資料？ 證監會可披露機密資料，惟有關披露須符合公眾利益或投資公眾的利益，並可幫助接受資料一方履行其職能。?接受方只限於某些群體，包括某些政府官員、部門、法定及監管機構，以及境外監管當局及金融監管機構。 10、什麼是認可交易所控制人？?由誰任命呢？ 認可交易所控制人為由證監會根據《證券及期貨條例》認可的公司。?認可交易所控制人可監控認可交易所公司或結算所，並須確保這些受管制的實體能以有秩序、公平及有效率的方式履行其職能及責任，以及遵守所有適用規則及規例。 11、試述證監會、香港交易所及聯交所之間的基本關係？ 證監會負責監督及監管香港交易所及聯交所的活動。?香港交易所是聯交所的交易所控制人及其控股公司。?香港證券交易所是由聯交所經營的。 12、香港3間結算所之間有什麼區別？ 3間結算所（即香港結算、期貨結算公司及聯交所期權結算所）分別處理證券交易、期貨交易及期權交易。?他們自交易所的分家之日起，便一直為完全獨立的機構。 ? 第二章有關的香港法例的原則及《公司條例》 1、為什麼法官必須保持獨立？ 法律的應用必須公平，而且在法庭之上人人平等，這一點只有在法官獨立行事，不受任何人影響的情況下方可達到。 2、民事法與刑事法的差異是什麼？ 刑事法指由政府執行以處罰犯有刑事罪行的違法者的法例。?民事法則是有關個人及其它法人的法例。?個人及其它法人可根據民事法以本身名義提出訴訟，並在遭受某種形式的損失時獲取濟助。 3、什麼是附屬法例？ 附屬法例由獲得主要立法者（即香港的立法會）轉授制定法例或規則的人士制定。?立法會在《證券與期貨條例》中賦予證監會權力製定規則。 4、列舉香港的最高法院及其院長？ 香港特別行政區的最高法院是由終審法院首席法官擔任院長的終審法院。 5、什麼是仲裁？ 仲裁指一種解決爭議的程序，當中一名或多名中立第三者會作出決定，而涉及爭議的各方均會接受該等人士的決定的約束。 6、描述受信關係。?銀行是否受信人？ 受信關係的要素包括雙方之間的真誠、信任、保密及誠實，例如雇主與僱員以及委託人與代理人。?銀行持有客戶的存款，因此銀行被視為客戶的債務人。?在某些情況 ??下，銀行可作為代理人行事，例如在收到客戶的指示後購買股票，從而與客戶建立受信關係。 7、什麼是債權證？?債權證可否轉讓？ 債權證是公司貸款的證明，屬於定息證券。?債權證持有人是優先於股東的債權人。?債權證可透過某些或所有公司資產的固定或浮動押記作抵押，亦可無抵押。?債權證可定期贖回或不可贖回。?債權證可以按單位轉讓。 8、解釋董事的受信責任？ 董事須真正以公司的利益為依歸行事、為正當目的行使其權力、並避免其董事職責與個人利益出現任何衝突。 9、在哪種情況下，誰人可委任審查員調查公司事務？ 如有以下情況，財政司司長可委任審查員：法院宣布必須調查公司的業務；財政司司長懷疑公司在業務或成立方面存在欺詐或欺壓行為或意圖詐騙債權人；財政司司長認為股東並未獲提供資料；符合指定數目的股東提出申請；公司通過特別決議案，議決要求展開調查。 10、強制清盤與自動清盤的區別是什麼？ 強制清盤由法院下令執行，清盤人由法院委任；自動清盤則由股東發起。?如果董事聲明公司能夠在1年內悉數償還債項，則將進行股東自動清盤；否則將進行債權人自動清盤。?債權人將設立審查委員