银行业金融机构案件防控知识试卷 〔3〕.docVIP

银行业金融机构案件防控知识试题 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（ A ）的案件。 A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（ C ）以内。 A、6小时 B、12 小时 C、24小时 D、48小时 3、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ）。 A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－执行－检查－修订制度 C．制度－执行－反馈－检查－修订制度 D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（ C ）。 A．应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B．年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C．在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D．应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：( B ) A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D 对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B ）的要求。 A 制度先行于业务 B 内控优先 C 发展是根本，管理是保障 D 合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是：( C ) A 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D 银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任 8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：( A ) A 枪支弹药 B 授权卡 C 空白凭证 D 查询对账 9、《 银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A )。 A 专案组 B 调查组 C 检查组 D 督查组 10、《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 中，以下说法正确的是（ C )。 A 对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。 B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《 案件风险信息撤销报告》 D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 12、《 银行业金融机构案件处置工作流程》 所称的案件的性质属于（B ） A 行政案件 B 刑事案件 C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件 13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ A ）。 A 操作风险 B 信用风险 C 市场风险 D 流动性风险 14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：( D ) A 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 C 机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D 实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A ) 进行。 A 监控下 B 双人会同下 C 会计主管视线范围内 D 内库柜员视线范围内 16、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：( B ) A 告知客户自己销毁 B 当客户面剪角作废，装订入传票 C 让客户在拒面上撕毁扔入垃圾桶 D 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾捅 17、银行业金融机构的（ A ）应对其经营活动的合规性负最终责任。 A 董事会 B 高管层 C 合规管理部门 D 风险管理部门 18、银监会《 关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》 中，要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、( D ）、高风险岗位的操作规范和业务程序进