银行从业资格考试个人理财第3章.docVIP

第三章 金融市场和其他投资市场 3.1 金融市场概述 1.以下关于金融市场的特点说法正确的有( )。ACE 　　A.金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具 　　B.市场交易价格的不一致性 　C.市场交易活动的集中性 D.交易主体角色的固定性 E.市场商品的特殊性 解析：B应为市场交易价格的一致性D应为交易主体角色的可变性，金融市场的特点有：市场商品的特殊性;市场交易价格的一致性;市场交易活动的集中性;交易主体角色的可变性。 2.政府既是货币市场上重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。( ) √ 　　3.个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。( ) √ 4.下列属于金融市场客体的是（ ）C A 居民个人 B 金融机构 C 货币头寸 D 会计师事务所 解析：客体是金融市场的交易对象，指的是金融工具。ABD是金融市场的主体 5.下列属于交易中介的是(　)。A.会计师事务所　B.律师事务所　C.证券评级机构　D.有价证券承销人交易中介通过市场为买卖双方成交撮合，并从中收取佣金，包括银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司等。金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列不属于交易中介的是( )A.上海证券交易所B.上海黄金交易所C.大连商品交易所D.会计师事务所 B A.纽约银行同业拆放利率　　B.伦敦银行同业拆放利率 C.东京银行同业拆放利率　　D.香港银行同业拆放利率 　 28.同业拆借市场具有(　)特点。ABDE 期限短 B.交易手段先进 C.流动性低 D.利率敏感 E.交易额大 解析：同业拆借市场的特点：①对进入市场的主体有严格限制。②融资期限较短。③交易手段较为先进，手续比较简便，成交时间较为迅捷。④交易额较大，一般不需要担保或抵押，完全是一种 信用交易。⑤利率敏感，主要由供求双方议定，可以随行就市。同业拆借市场应该是流动性高。 29.下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是(　)。B A.商业银行 B.银行业监督管理委员会 C.证券投资公司 D.邮政储蓄银行 解析：银行业监督管理委员会是金融市场的监管者，不能作为投资者和筹资者参与市场交易。 30.普通工商企业可以成为同业拆借市场的主体。 ( ) 错 解析：同业拆借市场的主体是银行 　　31.在银行同业拆借市场上，日拆常以信用度较高的金融工具为抵押品。(×) 解析：日拆一般无抵押品，单凭银行的信誉。因此，银行同业拆借市场通常是信用交易。 　　32.下列不属于货币市场工具的是(　)。C A.短期政府债券 B.银行承兑汇票　 C.银行中长期债券 D.回购协议 解析：银行中长期债券属于资本市场工具。 33.可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在(　)。ABCDF A.定期存款记名，不可流通 B.可转让大额定期存单可以在市场流通 C.定期存款的金额不固定，可转让大额定期存单有固定的面额 D.定期存款的利率固定，可转让大额定期存单的利率可以是浮动的 E.可转让大额定期存单流动能力比定期存款的低 F. 可转让大额定期存单一般比同期限的定期存款的利率高 解析：E项应为可转让大额定期存单流动能力比定期存款的高。 34.关于回购协议，以下说法正确的是(　)。B A.回购协议是一种信用贷款协议（回购协议应为有抵押的贷款，而不是信用贷款协议） B.资金借入方将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回 C.回购协议比担保贷款更加不安全（ 应该是回购协议比担保贷款更安全，因为它相当于是由抵押的） D.公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物 （可流通的证券都可以作为回购协议的标的物） 解析：回购协议是指出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原价或约定价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款，A错误。 35.从本质上说，回购协议是一种( )。A A.以证券为抵押品的抵押贷款 B.融资租赁 C.信用贷款 D.金融衍生产品 36.货币市场基金的投资对象包括(　)。ABD A.银行短期存款 B.短期国库券 C.股票 D.银行承兑汇票 E.股指期货 解析：货币市场基金投资对象的期限一般少于1年，主要包括银行短期存款、短期国库券、政府债券、大额可转让定期存单、商业本票、银行承兑汇票等等。股票属资本市场工具，股指期货数衍生品市场工具，都不在货币市场基金投资范围内 37.下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有( )。ABE A.短期融资券　　B.大额可转让定期存单　　C.长期国债　 D.普通股