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依法履行保险业反洗钱义务 预防和打击洗钱犯罪 　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　内控合规部 　　　　　　　　　　　　　2007-9 主要内容 反洗钱法的背景和内容介绍 我公司反洗钱工作开展情况 《反洗钱工作管理办法》主要内容 下阶段工作重点 反洗钱法的背景和内容介绍（一） 洗钱的由来： 20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关 申报，使非法收入和资产 披上合法的外衣。 反洗钱法的背景和内容介绍（二） 现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、 恐怖活动犯罪、走私 犯罪等违法所得及其 产生的收益，以各种 手段掩饰、隐瞒资金 的来源和性质，使其 在形式上合法化的行 为。 反洗钱法的背景和内容介绍（三） 洗钱活动六种手法： 利用互联网进行洗钱 利用合法的金融体系洗钱 利用地下钱庄进行洗钱 利用进出口贸易进行洗钱 通过现金的走私进行洗钱 通过投资进行洗钱 反洗钱法的背景和内容介绍（四） 洗钱活动的危害 洗钱犯罪严重危害中国经济的健康发展 洗钱动摇社会信用，为金融危机埋下祸根 洗钱会导致资金外流，影响国家的外汇储备和税收，甚至会危及国家的经济安全 洗钱包容、袒护和怂恿刑事犯罪，破坏社会稳定 洗钱犯罪给银行及其他金融机构带来巨大风险，损