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《理财理论与实务》教学大纲 (The Theory and Practice of Finance Business) 制定单位：金审学院 制 定 人：吴龙龙 审 核 人：刘银凤 编写时间：2011年 8月10日 第一部分 课程概述 一、基本信息 （一）课程代码 （二）课程属性、学分、学时 课程属性：专业选修课 学分：2 学时：32 （三）适用对象 会计专业、财务管理专业的本科生 （四）先修课程与知识准备 货币银行学、商业银行业务与经营、证券投资学、金融市场学 二、课程简介 《理财理论与实务》是以个人理财产品为主线，系统地介绍个人理财的基本理论和个人理财产品设计、开发、营销和个人理财业务风险控制的基本方法和技巧的专业课程。开设该课程旨在使学生了解个人理财业务的产生背景、明确个人理财业务在现代商业银行业务中的地位、掌握商业银行个人理财业务的基本原理和有效开展个人理财业务的基本方法和技巧。 本课程的主要内容有：理财业务的概念和属性、理财产品的分类和品种、理财产品的开发与运作管理、理财产品的营销、理财顾问服务与理财规划、商业银行的转型与理财业务的发展趋势。 三、教学目标 通过本课程的教学，使学生全面了解个人理财业务的基本理论和基本方法，正确理解个人理财业务的基本运作机理，掌握理各类财产品设计、开发、营销和理财业务风险控制的基本方法和技巧，明确商业银行理财业务和理财规划及理财顾问服务的关系，理解理财业务在现代商业银行业务组合中的地位和作用以及理财业务的发展在我国商业银行业务发展中的地位和作用。 四、师资团队 姓名 职称 e-mail 电话 备注 刘银凤 副教授 Liu.yinfeng@课程负责人 吴龙龙 副教授 wll236@163.com课程成员 五、教学资源 （一）教材： 杨林枫、吴龙龙等著《银行理财理论与实务》，中国财政经济出版社.2010年6月第1版。 （二）参考资料： 1、霍文文.商业银行个人理财业务[M]，上海:上海人民出版社,2007(1). 2、中国银行业从业人员资格认证办公室.银行业从业人员资格认证考试辅导材料——个人理财[M]，北京:中国金融出版社,2006(9). 3、杨林枫等.信托产品概述[M]，中国财政经济出版社,2008(10). 翟立宏,杨林枫等.信托产品的开发创新[M], 中国财政经济出版社,2008(11). 闻景.个人理财[M]，上海：上海财经大学出版社，2006(10). 孙从海,翟立宏.2008年中国理财市场年度报告[M]，中国财政经济出版社2009(7). 六、教学要求 课程组老师应关注商业银行的最新改革动态，及时更新教学内容，在上课前精心准备教学大纲、教案、教学课件、习题集，按时提交各种教学文件，利用Blackboard平台与学生进行互动，收集并挑选相关案例惊教学。 七、学习要求 学生应认真完成老师布置的预习要求，积极参与课堂讨论，独立完成作业并在指定的日期上课铃打响前3分钟按时提交作业，无正当原因逾期者本次作业根据逾期时间降等评分。 八、考核方案 考核方式：平时作业、期中测验与期末考试相结合。平时作业30%，期中测验20%，期末考试50% 考试形式：闭卷与开卷均可 考试题型：选择题、计算题、问答题、判断题、名词解释、案例分析题、论述等根据考试形式选择使用。 第二部分 教学进度表 周别 授课次数 授课章节与内容摘要 教学时数 备注 1 1 第一章 绪 论 2 2 2 第二章 理财业务的概念与属性 第一节 理财业务与理财产品的概念 2 3 3 第二节 信托的基本概念与特征 2 4 4 第三节 理财业务的属性与定位 2 5 5 第三章 理财产品分类与品种 第一节 按收益类型分类 2 6 6 第二节 结构性理财产品与挂钩型理财产品 2 7 7 第三节 按照投资对象分类的理财产品 2 8 8 第四节 银连信理财产品 2 9 9 第四章 理财产品的开发与运作管理 第一节 理财产品的要素解构 2 10 10 第二节 理财产品的设计要点 2 11 11 第三节 理财产品的设计流程 第四节 理财业务文件 2 12 12 第五章 理财产品营销 理财产品的需求、供给与投资者行为分析 第二节 理财产品营销策略 2 13 13 第三节 理财产品销售技巧 2 14 14 第六章 理财顾问服务与理财规划 第一节 理财顾问服务的概念与内容 第二节 理财顾问服务的基础理论 2 15 15 第三节 理财规划 2 16 16 第七章 商业银行转型与理财业务的发展 趋势 第一节 国际银行业的经营转型与理财业务 ——来自美国的经验 第二节 理财业务发展的背景：商业银行转型 第三节