银行从业考试《初级法律法规及综合能力》常考考点“刑事法律制度”6(乐考网).pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 《初级法律法规与综合能力》刑事法律制度 26[多选题] 主观方面一定是故意的金融犯罪有 （ ）。 A.集资诈骗罪 B.非法出具金融票证罪 C.违法票据承兑、付款、保证罪 D.洗钱罪 E.贷款诈骗罪 参考答案 ：A,B,D,E 参考解析 ： 主要考查对几种金融诈骗罪在主观方面的表现。金融犯罪是在货币资金流通过程 中 ，行为人违反国家金融管理法规 ，破坏国家金融管理秩序 ，使公司财产权利遭 受严重损失的行为。它是一种图利犯罪 ，其主观方面一定是故意。ABD项都是 具有主观方面的图利意图。C项本罪主观方面一般是故意 ，也可能是过失。 北京点趣教育科技有限公司 27[多选题] 犯罪主体只能是自然人的金融犯罪有 （ ）。 A.信用卡诈骗罪 B.有价证券诈骗罪 C.保险诈骗罪 D.贷款诈骗罪 E.票据诈骗罪 参考答案 ：A,B,D 参考解析 ： 金融犯罪的主体可以是自然人 ，也可以是单位。自然人作为犯罪主体 ，可以是一 般主体 ，也可以是特殊主体。保险诈骗罪本罪主体是特殊主体 ，只能由投保人、 被保险人、受益人构成。单位也可构成本罪 ，票据诈骗罪主体可以是自然人和单 位。其他选项都是自然人犯罪 ，单位不构成本罪。 北京点趣教育科技有限公司 28[多选题] 根据 《刑法》的规定 ，以下属于金融诈骗的违法行为是 （ ）。 A.编造引进资金的理由从银行贷款 B.上市公司董事长变更，没有进行披露 C.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款 D.自制信用卡从银行提款机提款 E.使用经涂改的作废的信用证 参考答案 ：A,C,D,E 参考解析 ： B项违背了风险披露原则 ，但不属于金融诈骗。AD项属于贷款诈骗罪 ，包括编 造引进资金、项目等虚假理由 ；使用虚假的经济合同、证明文件 ；使用虚假的产 权证明作担保或超出抵押物价值重复担保 ；以其他方法诈骗贷款。E项属于信用 证诈骗罪 ，有下列情形之一的构成犯罪 ：使用伪造、变造的信用证或附随的单据、 文件 ；使用作废的信用证 ；骗取信用证 ；以其他方法进行信用证诈骗活动。 29[多选题] 破坏金融管理秩序的行为包括 （ ）。 北京点趣教育科技有限公司 A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资 B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用 C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务 D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户 E.个人从金融机构获得信贷资金高利转贷给他人 参考答案 ：A,E 参考解析 ： A 项属于非法吸收公共存款罪。B项属于票据诈骗罪 ，不破坏金融秩序。C项属 于职务犯罪中的金融机构从业人员受贿罪。D项因为其不知情 ，没有主观故意 ， 故不违法。E项属于高利转贷罪 ，破坏金融秩序。 30[多选题] 贪污罪与职务侵占罪的区别在于 （ ）。 A.犯罪主体不同 B.犯罪主观方面不同 北京点趣教育科技有限公司 C.犯罪客体不同 D.犯罪客观方面不同 E.刑罚处罚幅度不同 参考答案 ：A,C,E 参考解析 ： 两罪在客观方面和主观方面基本相同 ，主要区别在于 ：一是犯罪主体不同 ，职务 侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员 ，而贪 污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员。二 是犯罪对象不同 ，职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、 合资企业、股份制企业等)的财物 ，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共 财产。三是刑罚处罚幅度不同 ，职务侵占罪