中央银行重点内容.docVIP

一、央行产生的历史背景：1.商品经济的快速发展。2.商业银行的普遍设立。3.货币关系与信用关系广泛存在于经济和社会体系之中。4.经济发展中新的矛盾已经显现：银行信用体系较脆弱。 二、央行产生的客观经济原因： 1.政府融资的需要：为了保证和方便政府融资，发展或建立一个与政府有密切联系、能够直接或变相为政府筹资或融资的银行机构逐步成为政府要着力解决的重要问题。 2.集中货币发行的需要：国家以法律限制或取消一般银行的银行券发行权的方式，将信用货币的发行权集中到几家以至最终集中到一家大银行。 3.统一票据交换和清算的需要：建立一个全国统一和公正的权威性清算机构，作为金融支付体系的核心，能够快速清算银行间各种票据，从而使资金顺畅流通，保证商品经济的快速发展。 4.作为最后贷款人保证银行支付能力的需要：为了保护存款人的利益和银行以至整个金融业的稳定，客观上需要有一家权威性机构，适当集中各银行的一部分现金准备作为后盾，在银行出现难以克服的支付困难时，集中给予必要的贷款支持，充当银行的“最后贷款人”。 5.金融业的稳健运行的需要：随着商品货币经济关系的发展，金融运行的稳定成为经济稳定发展的重要条件。 三、央行的三大职能: 一、“发行的银行”：国家赋予央行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构（在有些国家，硬辅币的铸造与发行由财政部门负责）。 二、银行的银行：1. 央行的业务对象是商行和其他金融机构及特定的政府部门； 2. 央行与其业务对象之间的业务往来仍具有银行固有的办理“存、贷、汇”业务的特征； 3. 央行为商行和其他金融机构提供支持、服务，也是它们的管理者。 具体表现：1. 集中存款准备金。 2. 充当商行等金融机构的“最后贷款人”。 3. 组织、参与和管理全国的清算。 政府的银行：1. 央行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，负有保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任；2. 央行代表国家政府参加国际金融组织、签定国际金融协定，参与国际金融事务与活动；3. 央行为政府代理国库，办理政府所需要的银行业务，提供各种金融服务。具体表现：1. 代理国库。2. 代理政府债券的发行。 3. 为政府融通资金，提供特定信贷支持。 4. 为国家持有和经营管理包括外汇、黄金和其他资产形式的国际储备。 四、央行制度类型：单一、复合、跨国、准央行 （一）单一式：国家建立单独的央行机构，使之全面行使央行职能的央行制度。分为两种情况：一元式与二元式。 1、我国是一元式央行制度：一国只设立一家统一的央行形势央行的权力和履行央行的全部职责，央行机构自身上下是统一的，机构设置一般采取总分行制，逐级垂直隶属。2、二元式央行制度：央行体系由中央和地方两级相对独立的央行机构共同组成。中央级央行和地方级央行在货币政策方面是统一的，中央级央行是最高的金融决策机构，地方级央行要接受中央级央行的监督和指导。 （二）复合式：国家不单独设立专司央行职能的央行机构，而是由一家集央行与商行职能于一身的国家大银行兼行央行职能的央行制度。央行发展的初期及高度集中的计划经济时代存在。 （三）准央行制度：国家不设通常完整意义上的央行，而设立类似央行的金融管理机构执行部分央行的职能，并授权若干商行也执行部分央行职能的央行制度。 （四）跨国央行制度：由若干国家联合组建一家央行，由这家央行在其成员国范围内行使全部或部分央行职能的央行制度，其一般与区域性多国经济的相对一致性和货币联盟体制相对应。如欧洲央行。 一、央行地位和作用：1.从经济体系运转看，央行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障。2.对外经济金融关系看，央行是国家对外联系的重要纽带。3.从国家对经济的宏观管理看，央行是最重要的宏观调控部门之一。 二、央行的职责：国家根据央行的职能通过法律或行政规定明确的责任，即央行要承担的具体责任，分为： 制定和执行货币政策：这是央行作为国家宏观经济调控部门的集中体现。货币政策是现代经济条件下国家调控宏观经济最重要的基本经济政策之一。 对金融业实施监督管理，维护金融稳定：金融是现代经济核心，而金融运行于金融业密切相关，央行根据国家授权以及自身自金融体系中的地位，依法对金融业实施监管，维护金融稳定。 组织、参与和管理支付清算：统一、安全、高效的支付清算体系对维护金融机构稳健运行、促进金融市场发展和保障货币政策实施具有相当重要的意义，也是国民经济健康运行的重要保证。 央行独立性问题：央行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。 按通常意义的标准衡量，中国人民银行属于独立性较弱的央行，但其实际上的独立性呈不断增强的趋势。 内容：（1）独立的制定与执行货币政策；（2）独立地发行货币；（3）独立地管理金融市场、调控宏观经济。 实质：就是央行