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资金业务 第一部分：外部资金业务 第二部分：债券业务 第三部分：股金业务（特殊处理业务） * 资金业务 第一部分、外部资金业务 一、外部资金业务 外部资金系统是总账系统的一个外围模块，主要包含融入资金、融出资金和长期股权投资等业务。 * 1、融入资金 资金类型1 资金类型2 资金类型3 融入资金 向中央银行借款 　 拆入资金 　 卖出回购金融资产款（正回购） 卖断式卖出回购债券 卖断式卖出回购其他金融资产 质押式卖出回购债券 质押式卖出回购其他金融资产 卖断式卖出回购票据 质押式卖出回购票据 再贴现负债 银行承兑汇票再贴现 商业承兑汇票再贴现 * 外部资金业务 1、融出资金和长期股权投资 * 外部资金业务 融出资金 拆出资金 　 存放同业 　 存放央行特种存款 　 买入返售金融资产（逆回购） 买断式买入返售债券 买断式买入返售其他金融资产 质押式买入返售债券 质押式买入返售其他金融资产 买断式买入返售票据 质押式买入返售票据 长期股权投资 长期股权投资 　 * 外部资金业务 ◎基本业务流程 1、 划出资金业务：先在外部资金模块做资金业务的记帐，后在核心系统做划拨资金的处理。（先记帐，后付款） 划出资金业务包括：融出资金业务的首期交易、融入资金业务的到期交易、还本付息等。 2、收到资金业务：先在核心系统做收回资金的处理，后在外部资金模块