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法人理财产品协议书 编号： 甲 方： 地 址： 邮政编码： 联系电话： 乙 方：中国工商银行股份有限公司XX分行 地 址： 邮政编码： 联系电话： 经甲乙双方平等协商，就本期理财产品达成如下协议： 一、 投资计划说明 本产品主要投资于国债、央行票据、金融债、企业债等债券、政策性银行、大型商业银行担保的优质企业信托融资项目、及货币市场基金、回购、银行承兑汇票等其它投资管理工具。 产品名称 固定期限超短期人民币理财产品（四周滚动型） 代码：0701CDQA 目标投资者 法人客户 投资及收益币种 人民币 产品类型 滚动投资理财产品 预售期 2007年月日2007年月日 2007年月日2007年月日购买起点 预期最高收益计算方法 本周期收益＝本期投资本金×本期预期最高年化收益率×期限/365 提前终止权 产品预售期及存续期间不接受投资者提前赎回理财资金，银行有权根据第七条的约定行使提前终止权。 其他说明 银行根据存款利率变动及资金运作情况不定期调整预期最高年化收益率，并至少于新预期最高年化收益率启用前一个工作日公布。 投资者可分次购买理财产品，分别签订协议书。购买和约定自动再投资与否为两种交易。 甲方与乙方办理如下交易： 币种： 人民币 金额： （小写）￥ （大写）人民币 （大小写不一致时，以大写为准） 投资计划专户（银行结算账户）账号： 是否自动再投资 □是 □否 二、购买、自动再投资及分红功能 甲方可在预售期内及开放期内预约购买、设置自动再投资和非自动再投资。甲方设置自动再投资后，除甲方主动取消自动再投资外，理财产品本金自动滚入下一投资周期。 本开放周期内甲方购买、自动再投资与否的预约申请均于本投资周期兑付日（下一投资周期起始日）实现，购买与设置自动再投资与否为两种交易，本投资周期兑付日是否兑付甲方本金受最后一笔自动再投资预约的控制。 如甲方预约购买且设定非自动再投资，则本金于下一投资周期起始日购买下一期理财产品，并于下一投资周期兑付日转入甲方指定资金账户；如甲方选择自动再投资，则理财产品本金在下一投资周期起始日自动滚入下期；如甲方选择取消自动再投资功能，则本金在本投资周期兑付日转入甲方指定资金账户。 分红日支付甲方本投资周期投资收益。 理财资产运作超过预期最高年化收益率的部分作为乙方投资管理费用。 三、提前终止 理财产品预售期及投资周期内甲方不得提前赎回理财资金。 乙方有权根据运行情况终止该产品，乙方需至少于提前终止日前五个工作日通过营业网点及网上银行进行公告，并于提前终止日前通过短信或电话告知甲方。提前终止日后三个工作日内将甲方理财资金划入甲方指定资金账户。提前终止日至资金实际到账日之间，甲方资金不计息。 四、甲方在乙方指定或新开立专门的银行结算账户作为本协议的投资计划专户。甲方购买理财产品资金应在某开放周期结束日（含）前存入投资计划专户，并授权乙方在预约生效日从投资计划专户中自行扣划本协议约定的投资计划金额，约定金额视为投资计划本金。 如甲方未能将足额资金按时划入上述投资计划专户内，或甲方投资计划专户账户状态不正常(如挂失、销户或被冻结，下同)，致使乙方无法正常开展投资计划，由此所造成的任何损失，乙方不承担任何经济或法律责任。 五、风险揭示 1．市场风险：本产品投资于债券等品种，当投资品价格发生不利变动时，甲方可能面临投资组合市值下跌的市场风险。产品存续期间，若其他投资品收益率上升，那么甲方将损失收益提高的机会。 2．流动性风险：本产品在滚动周期分红（兑付）日支付收益，划付取消自动再投资的理财本金，在产品存续期内如果甲方产生流动性需求，可能面临理财产品持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。 3．信用风险：由于本产品投资组合包括企业债、信托融资项目、货币市场基金等。甲方可能面临企业债发债企业不能如期兑付的风险，信托融资项目借款人信用违约风险等情况。若出现上述情况，投资本金及收益可能遭受损失。 六、不可抗力及意外事件 自然灾害、金融市场危机、战争或国家政策变化等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件或银行系统故障、通讯故障、投资市场停止交易等意外事件的发生，可能对理财产品的成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响，甚至可能导致理财产品收益降低乃至本金损失。对于由于不可抗力及意外事件风险导致的任何损失，甲方须自行承担，乙方对此不承担任何责任。 七、信息公告 工商银行将在本行网上银行（）和各营业网点发布相关信息公告。 八、特别提示 理财产品预期最高年化收益率仅供甲方参考，并不作为乙方向甲方支付理财收益的