商业银行合规风险研究doc.doc

商业银行合规风险研究 【我要纠错】 【字号?大?中 小】【打印】【关闭】 周慧 【摘要】商业银行合规风险是市场全球化、金融复杂化和监管严格化共同作用，使法律风险凸显出来的一个分支。合规风险是指银行因违反有关外部性规则而产生财务损失、监管处罚、法律制裁和声誉损失的风险。这里，外部性规则指的是适用于商业银行的法律、法规、监管规定和行业准则。合规风险管理应始终置于“守法”这一大框架之下，重点是遵循监管要求。合规风险从属法律风险的性质，决定了商业银行将法律部门设为合规风险归口管理的部门，将实现法律资源的充分利用，有助于商业银行在决策与经营中正确理解和适用法律、法规、监管规则和行业准则，促进成本收益的平衡，有效实现合规风险管理的目标。【英文摘要】Due to globalization of markets, complication of financial industry and enhancement of regulation, compliance risk is highlighted as a branch of legal risk. The compliance risk of commercial bank means breaches of the relevant laws, regulations, rules, codes of practi