事后监督中心常见差错.pptVIP

如何降低临柜业务差错 盐湖区联社事后监督中心 事后监督工作的依据 一图一册一规程 盐农信发〔2011〕23号《关于加强大额支付业务手工审批权限的通知》 财便函〔2011〕3号关于对《关于加强大额支付业务手工审批权限的通知》的补充通知 财便函〔2011〕6号《关于明确会计业务柜面操作有关问题的通知（一） 》 财便函〔2011〕12号《关于明确会计业务柜面操作有关问题的通知（二）》 财便函〔2011〕13号《盐湖区信用联社关于异地存款审批的通知》 其它相关法律、法规、文件等 临柜人员常见的差错 传票装订不按要求顺序装订（要求） 封皮传票张数与实际传票张数不符 使用传票不规范 印章加盖不全，缺业务办讫章、附件章 记账凭证上附件张数存在未填写现象 收费凭证上无客户签字 (图例3） 代发工资无客户提供的纸质资料 临柜人员常见的差错 客户预留印鉴未进行验印 大额存款身份证件号码登记不完整 企业销户时，印鉴卡一式三份未装订在传票后 身份证复印件上未用红色印泥加盖“本复印件与原件一致”印章，同时未加盖经手人名章（图例1） 将身份证号码一致的两位个人客户信息进行合并，或是音同字不同的进行客户信息修改。 临柜人员常见的差错 现金收款、付款无附件，也无相关经办人员签字，摘要栏内容不详； 存款新开户未执行实名制 丢失传票、随意撕票 大额支取、转账业务无手工审批