农行2014 三基本模版要领.doc

单项选择题 营业终了，柜员对当日无法核销的过渡账项，经运营主管审批，登记（ ）后，作挂账处理。 A.重要事项登记簿 B.柜员交接登记簿 C.运营主管工作日志 D.会计档案调阅登记簿 E. 答案：C 营业终了，柜员需核对未发行有价单证实物与（ ）以及相关登记簿余额是否相符。 A.总账余额 B.日记账余额 C.表内分户明细余额 D.表外分户明细余额 E. 答案：D 营业终了，柜员用（ ）交易，核对凭证实物与系统中对应的凭证种类余额是否相符。 A.5645 B.5642 C.5671 D.5636 E. 答案：B 柜员签退前必须做好自身传票与（ ）的核对工作。 A.原始凭证 B.附件 C.核证行 D.其他票据 E. 答案：A 日终柜员账实核对无误后，使用（ ）交易打印“柜员重要空白凭证销号表”。 A.5645 B.5642 C.5671 D.5636 E. 答案：C 日终柜员应选择（ ）交易检查91平账器是否平账。 A.0317 B.0323 C.0316 D.0319 E. 答案：A 日终柜员应检查91、92平账器是否平账，若92平账器未全部核销，应打印（ ），提示接收柜员及时处理未核销账项。 A.已核销账项明细表 B.未核销账项明细表 C.已核销账项余额表 D.未核销账项余额表 E. 答案：B 已办理正式签退的柜员，如需重新签到，须经（ ）批准授权后方可进入系统。 A.三级主管 B.九级主管 C.运营主管 D.授权主管 E. 答案：C 营业终了网点签退时，由（ ）以上主管办理营业机构的行所签退。 A.一级（含） B.二级（含） C.三级（含） D.以上均可 E. 答案：B 柜员正式签退联动打印（ ）并签章。 A.网点日终平账报告表 B.柜员日间对账报告表 C.柜员日终平账报告表 D.部门平账报告表 E. 答案：C 日终柜员将自身传票按（ ）顺序整理，并确保传票顺序号连续。 A.传票号由大到小 B.传票号由小到大 C.传票业务种类 D.无所谓 E. 答案：B 营业终了，柜员现金箱采用清零方式的，现金缴存（ ）。 A.大库 B.主出纳 C.其他柜员 D.自行保管 E. 答案：B 柜员现金箱交接应实行严格的交接登记制度。交接工作要在监控录像范围内进行。营业机构的《箱（包）交接登记簿》应由（ ）保管。 A.主出纳柜员 B.主出纳柜员或运营主管指定的专人 C.运营主管 D.后台人员 E. 答案：B 银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订（ ），明确双方的权利与义务。 A.贷款协议 B.银行结算账户管理协议 C.存款协议 D.开户协议 E. 答案：B 单位申请开立单位银行结算账户,由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人的（ ）。 A.工作证 B.户口簿 C.介绍信 D.身份证件 E. 答案：D 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（ ）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 A.1 B.2 C.3 D.4 E. 答案：C 开户报批手续及后续处理中，符合开户条件的，( )在《开户申请书》上签署审核意见并签章，交由经办人员在 BOS系统中开立账户。 A.网点负责人 B.主管行长 C.运营主管 D.柜员 E. 答案：C 新开立单位银行结算账户，自开立之日起（ ）工作日后方可办理付款业务。 A.1个 B.2个 C.3个 D.4个 E. 答案：C 一般存款账户办理开户手续后,应于开户之日起（ ）工作日内向中国人民银行当地分支行报备。 A.1个 B.2个 C.3个 D.5个 E. 答案：D 一般存款账户不可以办理（ ）业务。 A.转账存款 B.转账取款 C.现金缴存 D.现金支取 E. 答案：D 对于核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为（ ）。 A.中国人民银行当地分支行的核准日期 B.存款人办理开户手续的日期 C.开户银行开立账户的日期 D.存款人申请开立账户的日期 E. 答案：A 开立注册验资户需要提供的证明文件是（ ）。 A.工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文 B.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 C.企业法人营业执照 D.驻地主管部门同意设立临时机构的批文 E. 答案：A 存款人申请开立银行结算账户时，应填制（ ）按照中国人民银行的规定记载有关事项。 A.开户申请书 B.变更申请书 C.销户申请书 D.法人授权书 E. 答案：A 注册验资的临时存款账户在验资期间（ ）。 A.只收不付 B.只付不收 C.只能办理转账业务 D.任意存取 E. 答案：A 单位独立核算的附属机构开立账户时，其账户名称为（ ）。 A.主管单位加附属机构名称 B.主管单位机构名称 C.附属机构名称 D.以上四种都可以 E. 答案：A 下面关于一