光大永明聚宝1号集合资产管理解析.PDFVIP

光大永明聚宝1 号集合资产管理 产品合同 光资-QY-CP-2014-003 投资管理人： 光大永明资产管理股份有限公司 产品托管人： 中国建设银行股份有限公司 产品 类型： 开放式投资产品 日 期： 2014 年 目 录 一、绪 言 1 二、释 义2 三、产品的基本情况6 四、产品合同生效 10 五、产品设立 11 六、产品份额的申购与赎回 11 七、产品合同当事人及权利义务 18 八、投资管理人及托管人的更换条件和程序25 九、资产托管27 十、产品份额的登记28 十一、产品投资29 十二、产品资产37 十三、产品资产的估值38 十四、产品销售43 十五、产品的费用与税收43 十六、产品的融资47 十七、产品的转换47 十八、产品的收益47 十九、产品会计政策48 二十、产品的信息披露49 二十一、产品合同的变更、产品终止与产品财产清算51 二十二、违约责任54 二十三、争议的处理54 二十四、产品合同的效力55 二十五、 其他事项55 光大永明聚宝1 号集合资产管理产品—产品合同 一、绪 言 本产品合同是约定本产品合同当事人之间基本权利义务的法律 文件，除非本产品合同另有明文规定，否则任何其他产品文件与产品 合同规定不一致的，均以产品合同规定为准。本产品合同的当事人包 括投资管理人、产品托管人和产品投资人。 产品投资人自依本产品合同取得本产品份额，即成为产品份额持 有人和本产品的当事人，其持有产品份额的行为本身即表明其对本产 品合同的承认和接受。本产品的当事人按照本产品合同及其他有关法 律法规规定享有权利、承担义务。 （一）订立《光大永明聚宝1 号集合资产管理产品合同》的目 的、依据和原则。 1、订立《光大永明聚宝1 号集合资产管理产品合同》的目的是 为保护产品投资者合法权益，明确产品合同当事人的权利与义务，规 范该投资产品的运作。 2、订立及修订产品合同的依据包括《中华人民共和国合同法》、 《中华人民共和国保险法》、 《保险资金运用管理暂行办法》、《保 险资产管理公司管理暂行规定》、《中国保险监督管理委员会关于保 险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知》、《关 于保险资金投资有关金融产品的通知》及其它有关规定。 3、订立产品合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资 者合法权益。 1 光大永明聚宝1 号集合资产管理产品—产品合同 （二）光大永明资产管理股份有限公司依照《保险法》、《暂行 规定》、产品合同及其它有关规定销售产品份额，募集资金。 1、投资管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理 和运用产品资产，但不保证产品一定盈利，也不保证产品份额持有人 的最低收益。 2、投资者保证其投资本产品的行为符合《保险法》等相关法律、 法规的规定以及产品合同的约定，并已阅读光大永明聚宝1 号集合资 产管理产品合同、产品说明书的全文，了解相关权利义务，自行承担 投资风险。 （三）产品合同的当事人包括投资管理人、托管人和产品份额 持有人。投资管理人和托管人自产品合同生效之日起成为产品合同的 当事人。产品投资者自依产品合同及产品说明书的规定取得本产品份 额，即成为产品份额持有人和产品合同的当事人，其持有本产品份额 的行为本身即表明其对产品合同的承认和接受。产品合同的当事人按 照《保险法》和产品合同及其它有关规定享受权利，同时承担相应义 务。 二、释 义 在产品合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含 义： 产品或本产品：指光大永明聚宝1 号集合资产管理产品；