中国农业银行批交易流程图及交易操作说明.doc

批交易流程图及交易操作说明 一、批交易流程图 （一）流程图 （二）批交易流程 1、签约 客户首次办理批量业务时，应按照相关业务规定，与客户签订相关代理协议，并为客户开立相关账户。（如：代发工资客户，新的《中国农业银行代发工资业务管理办法（试行）》中规定要为代发工资客户开立内核账户）纸质协议签订后，需通过【9009 建立单位客户合约】交易为客户在金融服务平台建立电子合约，生成合约号。同一客户申请办理多种批量业务时，可以用【9206 增加批交易属性信息】交易为客户在同一合约下增加批交易业务类型。根据业务要求，系统可以为同一客户建立多个合约，每一个合约可以建立多个批交易业务类型。 2、数据准备 对于不需要加密的电子数据，需先将其转换成txt文本格式。 对于需要加密的电子数据。首先需通过【9299 客户端文件加密注册码申请】交易为客户申请加密注册码和设定用户密码。注册码申请成功后，客户可以使用客户端加密软件对数据进行加密；初次使用客户端加密软件时，需输入合约号、注册码和用户密码；同一合约下，客户再次使用客户端加密软件时，只需输入合约号和用户密码即可。 3、数据处理 客户提供的批交易数据分纸质清单数据和电子数据（加密和非加密）两种方式。 纸质清单数据的录入。需通过【9029 客户提供清单数据录入】交易进行手工数据录入。 电子数据（加密和非加密）的导入。对于符合后台主机交易接口格式的数据（如批量开卡、开借记卡交易明细折等数据），可以直接用【9025 提交批交易】交易进行数据提交，不需进行数据格式的定义与转换。对于不符合后台主机交易接口格式的数据，需首先用【9210 文本数据转换格式定义】交易进行数据格式的定义，再用【9208 文本转化为ATR表数据】交易进行数据格式的转换。数据成功录入或导入后，可以通过【9030 客户提供清单数据查询】交易对数据进行查询。对于非加密数据，【9030】交易显示的是某一批次的所有数据，可以通过【9031 客户提供清单数据修改】交易和【9032 客户提供清单数据取消】交易对单笔数据进行修改和删除。对于加密数据，【9030】交易显示的是某一批次数据的汇总数（总笔数和总金额），且不能对数据进行修改。 4、数据提交及结果查询 数据处理完成后，需通过【9025 提交批交易】交易将数据提交到ABIS系统进行处理。若批量业务需要扣款，系统会自动联动【9023 代付业务从委托单位扣款】交易进行扣款。【9025】提交批交易后，可以通过【9028 查询批交易处理状态】交易查询批交易处理状态。此外，系统也可以自动将批交易顺序号、总笔数、成功笔数以短信的形式发送到【9025】交易预留的手机号码上。（注意：记录批交易顺序号） 5、存折、存单、密码封及报表打印 批交易成功提交后，对于批量业务中有新开存折、存单的情况，可以用【9033 打印新开户存折\存单】交易打印新开户存折、存单；在【9025】交易中选择随机密码生成方式的，可以用【9039随机密码封打印】交易打印随机密码；此外，还可以通过【9022 查询可打印报表】交易查询并打印统计报表（包括成功明细报表和失败明细报表）。 二、批交易操作说明 （一）9009建立单位客户合约交易 1、输入项说明： （1）签约类别：必选项。系统默认为“0 有账号签约”，列表选项为“0 有账号签约”和“1 无账号签约”。 （2）签约账号：当签约类别选择“0 有账号签约”时，为必输项，本项只能输入本行开立的账户， 账户类型为对公账户、内核账户和个人结算账户；当签约类别选择“1 无账号签约”时，为不可输入项。 （3）客户名称：当选择有账号签约时，为必输项；当选择无账号签约时，为不需输入项。 （4）合约中文描述：必输项。根据签约内容输入相关内容。（本字段域值为50，最多允许输入25个汉字。） （5）货币代码：必选项。系统默认为“01 人民币”。 （6）合约类型：必选项。列表选项为“0 联机合约”和“1 批量合约”。 （7）业务类型：选输项。当合约类型选择“1 批量合约”时，系统会显现“业务类型”选项框供柜员选择。 （8）代理单位项目编号：仅限联机合约使用，批量合约不涉及。 （9）合约顺序号：仅限联机合约使用，批量合约不涉及。 （10）合约开始日期：必输项。输入合约开始使用的日期，输入日期的顺序为：年、月、日，系统默认值为当天日期； （11）合约终止日期：必输项。输入的日期必须大于合约开始日期，输入日期的顺序为：年、月、日， （12）是否自动生成94账号：必选项。系统默认为“1 建立”，列表选项为：“1 建立”、“0不建立”。 （13）单位94账号：选输项。当“是否自动生成94账号”为“0 不建立”时，为必输项，输