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供应链金融——深圳平安银行
深圳平安银行推出全套供应链融资解决方案
助力中小企业走出紧缩困局
和讯银行消息 9月24日,深圳平安银行在深圳大中华喜来登酒店举行赢动力 “供应链融资-W计划”产品发布会,成功推出全套供应链融资业务解决方案。这是继“现金管理-R计划”之后,平安银行“赢动力”公司业务品牌推出的又一项系列产品。 “赢动力供应链融资”产品的推出旨在进一步丰富、提高深圳平安银行的融资服务能力,尤其是增强对中小企业的支持力度,帮助中小企业走出当前国内、国际宏观经济形势波动造成的困境。
精益求精,打造完美供应链金融服务
深圳平安银行此次推出的嬴动力“供应链融资? W计划”包括“采购商融资解决方案”、“供应商融资解决方案”、“进出口企业融资解决方案”、“工程承包企业信用支持方案”,针对供应链中不同经营形式的经营主体分别设计了专属服务方案。每一个方案都根据企业的经营特点有针对性地安排了多款融资产品。
采购商融资解决方案重点解决企业采购原材料时的预付款和存货占压形成的融资需求,主要安排了银行票据产品和存货质押融资产品。由于与具有全国物流网络的中远、中外运等龙头物流企业建立了业务合作关系,因此平安银行的采购商融资业务能够接受企业分布在全国各地作为贷款担保,并且能够处理商品的各种运输、存储形态,真正实现全程物流融资。
供应商融资解决方案主要由各种应收款融资产品构成,主要解决企业因为下游客客户延期付款形成的融资需求。国内保理和信保融资是重点推广产品。平安银行国内保理产品具有明保理、暗保理、有追索权保理、无追索权保理等多种业务形式。特别是对长期、频繁发生贸易关系的企业,设计了一次性应收账款转让通知方式,极大的简化了业务操作手续。先进的保理业务系统也为业务处理效率提供了有效的保障。平安信保融资是平安财产险公司面和平安银行对中小企业共同推出的融资产品。由企业向平安产险公司投保企业国内贸易短期信用 HYPERLINK / \t _blank 保险,银行根据投保情况为企业核定融资额度,手续简便快捷,非常适合销售情况良好,需要短期融资的企业需要。
平安进出口企业融资解决方案除了提供信用证、进出口押汇、打包放款等各种标准化的国际贸易融资产品外,更重要的是,开发了出口前融资、未来货权开证等国内、国际一体化贸易融资产品,能够为企业的完整贸易过程提供一条龙服务。
工程承包企业信用支持方案是平安供应链融资产品的重要特点。供应链融资业务一般只考虑解决生产和贸易型企业的融资需求,很少考虑服务企业。深圳平安银行针对建筑设计、施工企业和软件开发企业在项目招投标、施工进度和质量保证、工程尾款结算等环节的信用支持需求,利用银行保函等业务手段,开发设计了工程承包企业信用支持方案,是供应链融资业务的一项重要创新。
四项业务服务方案覆盖了供应链内的全部经营主体的各项经营活动,并且提供大量的增值服务功能,形成平安供应链融资产品“全方位、全过程、全增值”的特点。
携手合作,共同提升供应链融资服务品质
除了众多客户代表之外,中国交通协会、深圳物流与采购协会、中远国际货运、中外运发展( HYPERLINK /600270.shtml \t _blank 600270, HYPERLINK /600270,guba.html \t _blank 股吧)、平安产险等供应链融资的协作企业一起参加此次深圳平安银行供应链融资产品发布会。
中远和中外运是国内最强的物流企业,拥有覆盖全球的物流服务网络,并具备多年开展供应链物流金融服务的经验。正是由于全国性物流企业的参与,才使银行供应链融资业务具备了物流全程融资能力。保险公司的参与帮助银行分散了应收款的融资风险,简化了业务流程。
深圳平安银行与物流、保险等大量协作企业一起,合力为共同的客户提供服务。在服务的过程中,供应链融资提升了供应链整体价值,形成授信客户和所有业务参与方的多嬴、共嬴。
响应号召,积极探索中小企业融资新模式
中小企业是经济发展的生力军,但融资问题长期以来困扰中小企业融资发展。今年以来,受美国次贷危机、国内人民币升值、劳动力和原材料价格上涨、出口退税政策调整等多重因素影响,中小企业发展遇到前所未有的困难。特别是银根紧缩,使企业资金缺口加大,资金链绷紧,中小企业融资难的问题进一步加剧。
为促进中小企业发展,解决中小企业融资问题,中央制定了“有保有压”方针。人民银行上调了商业银行的信贷规模,重点用于小企业、三农和灾后重建项目。 HYPERLINK /yjh/ \t _blank 银监会下发了《关于认真落实“有保有压”政策,进一步改进小企业金融服务的通知》,“针对当前和今后较长时期内小企业经营所面临的困难,为缓解小企业融资难问题,……改革创新,求真务实,进一步改进对小企业的金融服务,加大对小企业的信贷支持力度。
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