商业银行内部操纵评价试行办法.docVIP

中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知 1．切实加强稽核建设 单选： 在加强商业银行的稽核建设中，（ ）和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。B A．会计部门 B．业务主管部门 C．监管部门 D．业务部门 多选： 下列关于加强稽核建设的说法，正确的有（ ）。ABCD A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量 B．加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质 C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价 D．要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度 判断： 总行及相关下级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。错误 2．加强对基层行合规性监督的措施 单选： 对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改，这个监督措施属于对基层监管的（ ）措施。C A．防范操作风险的规章制度建设 B．切实加强稽核建设 C．加强对基层行的合规性监督 D．建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度 多选： 下列选项中，属于加强对基层行合规性监督的措施有（ ）。ABC A．对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改 B．要加强对权力的监管和监控 C．防止权力滥用和监督缺位 D．要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度 3．行务管理公开制度 多选： 下列关于商业银行坚持相关行务管理公开制度的说法，正确的有（ ）。ABC A．对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估 B．要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督 C．通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理 D．通过监管机构监督，防止管理人员玩忽职守和滥用权力 4．订立职责制，明确总行及各级分支机构责任 多选： 关于订立职责制，明确总行及各级分支机构责任的措施中，说法正确的有（ ）。ABCD A．各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则 B．对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任 C．订立职责制，形成明确的制度保障 D．反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任 判断： 对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员的责任。正确 反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。正确 5．严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为 单选： 为严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，（ ）应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度。D A．审计部门 B．业务部门 C．会计部门 D．稽核部门 多选： 下列关于严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外行为的说法，正确的有（ ）。ACD A．建立相应的行为失范监察制度 B．会计部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度 C．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计 D．要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理 判断： 发现有涉黄、涉赌、涉毒以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。正确 6．银行与客户、银行与银行、银行内部的对账制度 多选： 商业银行应加强和完善（ ）之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。BCD A．客户与客户 B．银行与银行 C．银行内部业务台账与会计账 D．银行与客户 7．新客户大额存款和开设账户遵循的原则 单选： 商业银行对（ ），要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。B A．大额出账和走账 B．新客户大额存款和开设账户 C．所有客户出账业务的用途 D．客户对账 判断： 对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循公开、公正的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。错误 （七）商业银行操作风险管理指引 1．总则 （1）操作风险的含义 单选： （ ）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成商业银行损失的风险。A A．操作风险 B．市场风险 C．法律风险 D．信用风险 2．操作风险管理 （1）操作风险管理体系包括的基本要素 多