第四篇 基金管理人-基金管理公司的业务.pdfVIP

2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券投资基金 第四章 基金管理人 知识点：基金管理公司的业务 ● 定义： 包括基金管理公司的主要业务、业务特点，另有基金管理公司成为QDII机构 的条件 ● 详细描述： 1.基金管理公司的主要业务 （1）证券投资基金业务：基金募集与销售（基金法规定，只有基金公 司可以发行基金）；基金的投资管理（投资管理业务是基金公司最核心的一 项业务。）；基金运营服务（是基金投资管理与市场营销工作的后台保障 ，包括注册登记、估值核算、清算和信批等业务。） （2）特定客户资产管理业务（又称专户理财业务）：为单一客户办理 特定客户资产管理业务（一对一）和为特定的多个客户办理特定客户资产管 理业务（一对多） （3）投资咨询服务：基金公司不需报经证监会审批 （4）全国社会保险基金管理及企业年金管理业务 5）QDII业务 2.基金公司具备下列条件可以成为QDII （1）申请人的财务稳健，资信良好。净资产不少于2亿元人民币；经营 证券投资基金管理业务达2年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于 200亿元人民币或等值外订：资产。 （2）具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以 上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员 不少于3名。 （3）具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范。 （4）最近3年没有受到监管机构的熏大处罚，没有重大事项正在接受司 法部门、监管机构的立案调查 （5）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件 3.基金公司的业务特点 （1）基金公司不进行负债经营，因此经营风险相对其他金融机构要低 得多。 （2）基金公司的资产管理规模的扩大对基金公司收入具有重要的意义 。 （3）投资管理能力是基金公司的核心竞争力，因此基金公司在经营上 更多体现出一种知识密集型产业的特色。 （4）基金公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都 会造成很大问题。 例题： 1.基金管理公司的主要业务包括（）。 A.证券投资基金业务 B.特定客户资产管理业务 C.投资咨询业务 D.企业年金管理业务 正确答案：A,B,C,D 解析： 基金管理公司的主要业务包括：证券投资基金业务；特定客户资产管理业务 ；投资咨询业务；全国社会保障基金管理及企业年金管理业务。 2.关于基金管理公司的业务特点表述不正确的是（）。 A.基金管理公司管理的是投资者的资产，也进行负债经营 B.基金管理公司的收入主要来自管理费 C.投资咨询能力是基金公司的核心竞争力 D.开放式基金通常要求必须披露上一工作日的份额净值 正确答案：A,C 解析： 基金管理公司的业务特点包括：基金管理公司管理的是投资者的资产，一般 不进行负债经营；基金管理公司的收入主要来自管理费；投资管理能力是基 金公司的核心竞争力；开放式基金通常要求必须披露上一工作日的份额净值 。 3.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务不得有以下()行为。 A.提供投资咨询服务 B.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户 C.不保证投资收益 D.不承担客户的投资损失 正确答案：B 解析： 基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务不得有以下行为：侵害基金份额 持有人和其他客户的合法权益；承诺投资收益；与投资咨询客户约定分享投 资收益或者分担投资损失；通过广告等公开方式招揽投资咨询客户；代理投 资咨询客户从事证券投资。 4.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时可以代理投资咨询客户从事 证券投资。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析： 基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时不得代理投资咨询客户从事证 券投资。