香港金管局吁本地银行勿因反洗钱过严而影响服务质量剖析.pptx

文/耿荷 发自香港香港金管局呼吁本地银行，勿因打击洗钱和恐怖分子集资，而导致审查过严，牺牲银行的服务质量。9月8日，香港金管局公开表;示，日前已向香港的本地银行发函，重申香港打击洗钱和恐怖分子集资的监管原则，并提示这些机构，不应因审查可疑的洗钱和恐怖分子集资行为，而;导致正常的企业无法使用香港的银行服务。香港金管局副总裁阮国恒表示，香港的银行业一直执行，反洗钱和打击恐怖分子集资的国际标准，但是当这;些工作影响了，银行向企业提供服务时，监管机构应当介入。香港金管局要求，所有本地银行，需重新检视针对企业的审查程序和处理手法，如果存在;不当之处，需通知香港金管局，并提供整改措施和时间表。“希望本地银行在打击洗钱和恐怖分子集资的同时，平衡好客户体验。” 阮国恒说。过去;几年，有不少企业向香港金管局投诉，因被香港本??银行误认为涉嫌洗钱，而导致公司账户被无故冻结或者取消。另有不少企业反映，因无法提供充足;的证明文件，而无法在香港开设银行账户。这些现象引起了香港监管机构的注意。香港金管局调查发现，不少本地银行，在执行反洗钱和打击恐怖分子;集资的政策时，有时过于严苛，导致不少企业无法正常使用香港的银行服务。例如，不少香港本地银行规定，境外机构在香港开户时，需所有董事和权;益拥有人同时在场；境外机构提供的所有证明文件，需经过香港的证明人认证，且需获得香港的商业登记证，及香港的办事处证明；企业还需提供过去;数十年的财富来源证明。香港金管局助理总裁戴敏娜表示，本地银行的整改并非能在几日内或者一周内完成，需要更长的时间执行。;禁止转载，谢谢支持。