流贷005外币法人账户透支业务合同.doc

PAGE PAGE 1 外币法人账户透支业务合同 合同编号： 借款人（甲方）： 住所： 邮政编码： 法定代表人（负责人）： 传真： 电 话： 贷款人（乙方）：中国建设银行股份有限公司 行 住所： 邮政编码： 负责人： 传真： 电 话： 应甲方申请，乙方同意为其提供外币法人账户透支借款服务。根据有关法律法规和规章，甲乙双方经协商一致，订立本合同，以便共同遵守。 第一条 透支账户 一、甲方只能在账号为＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿的外汇委托贷款账户办理透支借款业务，在甲方与乙方签订外币资金池业务合同以后，甲方在乙方开立该账户（以下简称“透支账户”）。 透支账户应为甲方在乙方开立的用于外汇资金集中运营的委托贷款＿＿＿＿＿＿（选填“主账户”或“子账户”），乙方同意给予甲方＿＿＿＿＿＿（选填“隔夜透支额度”或“日间透支额度”）。 日间透支额度是指，对于任何透支金额，必须于当日约定时间点之前补足的额度；隔夜透支额度是指，对于任何透支金额，可不于当日约定时间点之前补足的额度。 二、在透支资金本息及各项费用清偿完毕、本合同终止之前，甲方不得申请撤销该透支账户。 三、透支账户不得以任何形式提取现金，或直接将款项划入个人存款账户。 第二条 外币法人账户透支额度 乙方向甲方提供的外币法人账户透支额度为人民币（大写）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿万元。 本合同所称外币法人账户透支额度，系指在本合同约定的透支额度有效期内，乙方允许甲方在透支账户按实时牌价（中间价）进行透支的外币本金折算人民币余额的限额。在透支额度有效期内，甲方对透支额度可以循环使用，但甲方每次拟透支借款的金额与甲方未偿还的本合同项下的透支借款本金余额之和不得超过透支额度。 第三条 外币法人账户透支额度的有效期间 外币法人账户透支额度有效期间自＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日至＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日。在透支额度有效期终止时，未使用的透支额度自动失效。 第四条 外币法人账户透支额度的使用 一、本合同项下透支借款具体用途、还款来源等情况，见附件1“借款基本情况”。 二、在透支额度有效期间和透支额度内，甲方可以根据需要进行透支，双方按照外币资金池业务资金划转的要求办理手续。 三、甲方透支账户持续透支期限为＿＿＿天（自然日，下同）。持续透支期限是指透支账户可以持续存在透支余额的天数。甲方应至迟在持续透支期限届满日或透支额度有效期间届满日（以较早者为准）清偿透支借款。 第五条 透支账户的存款利率、计息和结息 一、乙方对于本合同第一条约定账户内的存款按照＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿利率计算利息。 二、前款所述存款按日计息，按季结息。结息日固定为每月的第20日。 第六条 透支借款利率、罚息利率、计息、结息和费用 一、透支借款利率 （一）本合同项下的透支借款利率为年利率，即三个月期＿＿＿（选填“LIBOR”或“HIBOR”）+利差＿＿＿BPs。 LIBOR利率是指在每个结息日之前2个银行营业日上午11：00[伦敦时间]，路透等金融电讯终端提供的英国银行家协会[BBA]公布的、上述期限和币种的同业拆放利率。 HIBOR利率是指在每个结息日前2个银行营业日上午11：30[香港时间]，路透等金融电讯终端提供的香港银行公会[HKAB]公布的、上述期限和币种的同业拆放利率。 （二）BP(BASIS POINT)是指利差的最小变动单位，1BP=0.01%。 （三）本合同项下借款按日结计积数，按月结息。借款币种为港币和英镑的，借款日利率按一年365天计算，除港币和英镑以外的借款，借款日利率按一年360天计算。每个利息期的天数包括利息期的第一天，不包括最后一天。 二、罚息利率 本合同项下透支借款的罚息利率按照以下约定确定： （一）甲方未按约定用途使用透支借款的，罚息利率为透支借款利率加利差＿＿＿BPs。透支借款利率按照本条第一款调整的，罚息利率根据调整后的透支借款利率及上述利差同时进行相应调整。 （二）本合同项下透支借款逾期的罚息利率为透支借款利率加利差＿＿＿BPs。透支借款利率按照本条第一款调整的，罚息利率根据调整后的透支借款利率及上述利差同时进行相应调整。 （三）同时出现逾期和挪用情形的透支借