个人征信机构准入申请材料.doc

个人征信机构准入申请材料 一、《征信业管理条例》及《征信机构管理办法》第六条规定包括： （一）主要股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录； （二）注册资本不少于人民币5000万元； （三）有符合中国人民银行规定的保障信息安全的设施、设备和制度、措施； （四）拟任董事、监事和高级管理人员，应当熟悉与征信业务相关的法律法规，具有履行职责所需的征信业从业经验和管理能力，最近3年无重大违法违规记录； （五）有健全的组织机构； （六）有完善的业务操作、信息安全管理、合规性管理等内控制度； （七）个人信用信息系统符合国家信息安全保护等级二级或二级以上标准。 第一项所称主要股东是指出资额占公司资本总额5%以上或者持股占公司股份5%以上的股东。 二、申请设立个人征信机构，应当向所在地人民银行办事机构提交下列材料： （一）个人征信机构设立申请表； （二）征信业务可行性研究报告，包括发展规划、经营策略等； 已成立的个人征信机构提交征信业务经营报告，包括发展规划、经营策略等。 （三）公司章程； （四）股东关联关系和实际控制人说明； （五）主要股东最近3年无重大违法违规行为的声明以及主要股东的信用报告； （六）拟任董事、监事和高级管理人员任职资格证明； （七）组织机构设置以及人员基本构成说明； （八）已经建立的内控制度，包括业务操作、安全管理、合规性管理等； （九）具有国家信息安全等级保护测评资质的机构出具的个人信用信息系统安全测评报告，关于信息安全保障措施的说明和相关安全保障制度； （十）营业场所所有权或者使用权证明文件； （十一）工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书复印件。 已成立的个人征信机构提交营业执照。