信用社（银行）4季度序时稽核方案.doc

信用社（银行）4季度序时稽核方案 一、检查目的 为有效防范和控制我县信用社操作风险，增强依法合规经营意识，促进管理工作上台阶，实现业务经营又好又快发展目标。根据《XX县农村信用合作联社今年稽核审计工作安排意见》（X信联发[今年]77号）和联社稽核工作会议精神，特制定今年四季度序时稽核方案。 二、检查对象 各信用社、分社、联社营业部 三、检查时间安排 今年10月1日至12月20日前对全县农村信用社机构网点全面进行第4次序时稽核。 四、检查范围及内容 重点检查内部管理及安全制度执行情况、信贷授信业务管理、信贷三项制度落实、信贷业务操作流程、内部资金管理、会计制度执行、账户管理、自助设备及信息管理等