个人理财2013秋第三次网上教学实施方案.docVIP

个人理财2013秋第二次网上教学实施方案 （2013年11月13日） 网课主题: 个人理财第七章至第十二章 授课时间：2013年11月20日晚 学习内容: 一、多选题（20） 1、个人理财，又称（ ）ABC A、理财规划 B、理财策划 C、个人财务规划 D、财务管理 2、理财策划是理财师通过收集整理顾客的（ ）等数据，为顾客提供合理的建议。 A、收入 B、资产 C、负债 D、职位ABC 3、理财商数包括（ ）BCD A、是否大学毕业 B、能否利用现有财富带来更多效益 C、现有财富能否给你带来快乐 D、能否管理现有的财富 4、个人证券理财包括（ ）ACD A、基金 B、储蓄 C、债券 D、股票 5、根据风险损害对象的不同，可以将这些风险分为（ ）。ABD A、人身风险 B、财产风险 C、自然风险 D、责任风险 6、我国的个人外汇理财手段主要有（ ）。ABCD A、银行个人外汇理财产品 B、个人外汇交易 C、B股 D、外汇信托 7、投资者购买房产主要给予以下哪些种考虑。（ ）ABCD A、自己居住 B、对外出租 C、投机获利 D、减免税收 8、广义上的保险除了专业的保险公司按照市场规则提供的商业保险之外，还包括由政府社会保障部门所提供的社会保险，如（ ）等等。ABC A、社会养老保险 B、社会医疗保险 C、社会失业保险 D、社会公共保险 9、经常使用的商业保险产品包括（ ）等。ABCD A、人寿保险 B、意外伤害保险 C、健康保险 D、财产保险 10、初次面试应当做好下列哪些准备 （ ）ABCD A、明确与客户面谈的目的，确定谈话的主要内容 B、准备好所有的背景资料 C、为面谈选择适当的时间和地点 D、确认客户是否有财务决定权，是否清楚自身的财务状况 11、事实性信息包括（ ）等ABC A、工资收入 B、支出 C、年龄 D、社会关系 12、判断性信息包括（ ）等。ABCD A、客户对风险的态度 B、客户的性格特征 C、客户未来的工作前景 D、ABC都是 13、个人理财规划师应该向客户说明的信息有：（ ）ABCD A、个人理财规划师的行业经验和资格 B、个人财务规划的费用和计算 C、个人财务规划过程和实施所涉及的其他人员 D、个人财务规划的后续服务以及评估 14、非语言沟通技巧主要包括（ ）等。ABCD A、眼神 B、面部表情 C、身体姿势 D、手势 15、客户市场划按照心里特征划分包括：（ ）。AB A、性格 B、风险偏好 C、身高 D、工作 16、客户市场划按照社会特征划分包括：（ ）。ABCD A、文化背景 B、宗教背景 C、社会阶层 D、家庭的生命周期 17、客户市场划按照统计特征划分包括：（ ）。ABCD A、年龄 B、性别 C、婚姻状况 D、职业 18、客户市场划按照地理特征划分包括：ABC A、居住城市 B、国家 C、人口数量 D、经济收入 19、开拓财务策划市场包括：（ ）ABCD A、财务策划宣传 B、提高财务策划服务质量 C、拓展财务策划市场 D、与所在公司合作 20、宏观经济状况包括（ ）：ABCD A、经济周期 B、景气指数 C、物价 D、就业指数 二、判断题（300）本次练习201-300题 201、 B类货币型基金，也是以货币市场工具为投资对象的基金，但其对投资人持有的基金份额计提年销售服务费用为1％。（错） 202、 人投资者买卖某只债券、某只股票，或某几只债券、某几只股票，其实都是针对某单一投资对象或某几个单一投资对象的交易行为。（对） 203、 个人证券理财者买卖某只基金，其实就是买卖一组股票和一组债券。因此说，基金的风险与收益特征是介于股票和债券之间的。（对） 204、 个人投资者买卖债券和股票，是直接的证券交易行为。（对） 205、 个人投资者买卖封闭式基金或申购、赎回开放式基金时，是直接的证券交易行为。（错） 206、 个人证券理财产品之所以能够得到广大投资人的欢迎，主要原因在于这些个人证券理财产品能够为广大投资人带来收益，而且这种收益通常较之同期银行存款的投资收益要高。（对） 207、 个人证券理财产品的收益主要有两种，即价差收益和利息收益。（对） 208、 当证券理财产品的卖出价格低于买人价格时，个人投资者将亏损。（对） 209、 债券类理财产品的收益，主要来源于利息收益和价差收益两方面。（对） 210、 债券类理财产品的利息收益主要指债券投资者短期持有债券，按照债券票面利率定期