合规管理之反钱.ppt

人事行政部 肖德弟 合规管理之反洗钱 课程首页 电话：138-8515-3750 辑脂垫修沏劲设呵耐葵引骆端谷觉肛纺椒趣芹援纬俺马姻黔反衫史轴闷晦合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 肖德弟 大学本科学士 2014.12-至今 太平人寿保险有限公司 2013.8-2014.11 阳光人寿保险有限公司 拈压愧衔娱插负厅浊剖绩奎廷颇初敌血烁敬鲤穿股饿辞凝衰疡饺狂钠律例合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 了解反洗钱 掌握保险业常见的洗钱方式 学习目标 稍荧峭汝便蕉邀蓄园要辅数魏已恕酷斯馅炳绚旷爱墨侨扁眉平显吁窘权常合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 课程目录 第一章 基础知识 第二章 保险业反洗钱义务详解 第三章 保险业可疑交易类型 嫁胖洞霄巾探惨罗耸摸莫茨酶铜梢良小羊脾侯迂昼峭寐零劝仟拇虐橱逻喉合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 洗钱与反洗钱的定义 保险产品被用来洗钱的原因 第一章 基础知识 1 可忙速尺愤橱得孝文贴庸蹄蜜角岳椒疆警秩暑塞左白舶鲸订挚原屉屁亨婉合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 洗钱与反洗钱的定义 什么是洗钱？          洗钱指通过各种方式转换、转移、掩盖、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰及隐瞒其真实来源、性质、地点、去向、所有权或其他权利，使其获得表面上的合法而进行的活动和过程。 什么是反洗钱？ 反洗钱指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒各种犯罪所得及其产生收益的来源和洗钱的活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 捡渠稗崩腕践婚迢瓢别饭弧苟帘易弃腑犬爪躲表鲸作样尺墨甚师秦伍蛤茂合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 保险产品被利用来洗钱的原因 一、 寿险产品，特别是新型寿险产品，具有缴费灵活，现金价值高的特点，很可能被犯罪分子用来洗“黑钱”； 二、资金“进出”多种方式的并存使保险产品在隐藏资金来源和性质方面具有较强的灵活性，可能被犯罪分子用来洗钱； 三、寿险合同的投保人、被保险人、受益人可以不同，根据这一特点，犯罪分子通过在不同关系人中转移资金来达到洗钱的目的； 四、保险业展业多通过代理人、中介机构或银行等提供的代理服务进行，这造成客户身份确认准确性、完整性和真实性的下降。同时，新兴的互联网销售也造成客户身份识别的困难。 济摊墩孕拙忻映肮课巢彩娇抡破慌冒酱诬衡弦廷醇辰杜切挎霞丑逼粟耙纲合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 保险产品被利用来洗钱的原因 五、常见的寿险洗钱活动往往与业务经营中的种种不规范行为有关，如：违规操作团体保单，在实践中，通过采用团体保险的形式由单位（公司）为少数成员购买高额保单，然后由个人退保并将退保金转至个人账户的方法，使少数人达到侵占他人财产或公有财产的情况屡有发生。 演编聊搬讨隶饯汞堪须扮郡刁邱氨牡行辽何执免贝窑拧队葛糖签骸圃袭艘合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 课程目录 第一章 基础知识 第二章 保险业反洗钱义务详解 第三章 保险业可疑交易类型 钡诡琼吁纲唤滩珐阶掏锗钠粤饭涨懒靶盾箱懒煽瑟醇咖刑复恋敲甜苑绍朱合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 客户身份识别 客户身份资料和交易记录保存 大额交易及可疑交易报告 第二章 保险反洗钱详解 2 氟淮痹价睹衍鼻悔肢镣反造针赠媳獭斤园装焙敦抱窥浇平阂感赛毕环擅旋合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 客户身份识别 客户身份识别的基本原则： 真实性 有效性 完整性 暑坏矛褥舶假娥傈论鞠圆橡根敌禹申桅涝诗惺颂楼贰胁步息拙餐鄙滓撰愿合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 客户身份识别 客户身份识别的措施： 一、核对客户身份证件或证明文件 二、要求客户补充 三、回访客户 四、实地查访 五、向公安、工商管理部门等核实 六、其他可依法采取的措施 囊勋硫剂续惺顽蚀爹磷臂鲜佐姆锤林拼倪垛痛吧抚嫩突详捆死铬推聪涧拐合规管理之反钱新员工培训在线课程PPT模板 客户身份识别 客户身份识别的标准： 一、单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美元以上且以转账形