加强自我管理争做合规员工.docVIP

加强自我管理 争做合规员工 为进一步建立合规文化建设的长效机制，切实做好“六个一”活动，传导合规正能量，持续开展“树典型，学先进，弘正气”的活动，持续推进合规文化建设健康发展，不断为全行内控合规管理注入新活力，增强全员依法合规的主动性和自觉性，让依法合规渗透到业务操作的各环节，融入到员工的思想行动中，贯彻到经营管理的全过程。合规促进发展、合规创造价值、合规成就幸福、违规就是风险。 我们先了解下什么是合规文化以及开展合规文化建设的必要性，合规文化是银行企业文化的重要组成部分，是企业内部控制、规范运行、科学发展的规则。合规文化建设的核心内容是合规管理、合规经营、合规操作。合规文化是确保银行各项经营活动的合规性和稳定发展的基础，是银行管理层和全体员工在实践中的提炼和升华。合规文化决定着决定着员工的价值取向，决定着自身组织规范和行为准则，决定着员工的敬业态度和奉献精神，决定着农业银行的创新精神和团队精神。合规文化建设是银行合规经营的重要保障。无规矩不成方圆，无论在何时何地, 规矩都将是人类生存与活动的前提与基础, 人们总要在规与矩的范围内活动。从银行业内控管理现状看，合规经营、合规管理、合规文化建设依然任重道远，各类违法、违规案件时有发生，特别是一些大案要案，给银行业造成了极大的经济和声誉风险。这些违法、违规案件，折射出我们在内控防控上还存在着内控合规管理基础弱、规章制度执行力弱等问题。因此加大合规文化建设力度，提高员工合规意识显得尤其重要。合规文化建设是银行业实施风险管理的基础和载体, 是银行业稳健运行的内在要求, 遏制违规违纪问题和防范案件发生的迫切需要，是构建有效的内控机制, 提升全行经营管理水平的内在要求。作为我们商业银行必须积极倡导和培育良好的合规文化, 促进银行业的健康稳定发展。 我认为，在建设和遵循合规文化的过程中，应该建立三个理念。（一）内控优先。内控优先就是将风险管理理念体现在全员、全过程和全方位。在每一个业务品种、每一个操作环节和每一位员工内心都建立起一道“防火墙”。（二）共筑平安。共筑平安是银行风险管理的内在要求。风险管理是银行经营的永恒话题，又好又快是银行发展的长远要求。因此，无论是在当前还是今后，都需要全行上下团结一心，减少各种操作问题的发生，避免风险隐患的困惑和阻挠，确保经营稳健运行。（三）科学发展。科学发展有着十分丰富的内涵，具体到银行就是要合理规避风险，加强内部控制管理的基础上，追求利润的最大化。要抓发展，首先做好内控，这是发展的基础。 那么如何在我们基层县域农业银行建设合规文化，践行合规，让合规理念深入人心，争做合规员工呢？ 一、重在执行，营造先进的合规文化氛围。“一个流程，一个环节，甚至一枚小小的印章，都会引发违规与合规的较量。只有按章操作，养成合规习惯，才不会酿成违规的悲剧。”在平时的工作中，我行通过用典型案例教育引导员工合规经营，通过规章制度的学习在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围。为进一步确定并贯彻落实农行的职业道德规范和企业价值标准，明确员工的行为准则，通过在营业网点张贴宣传标语画册、发放《业务操作指南》、开展全员间自检互检等形式，营造合规文化的工作环境。实施关键环节控制。 二、明确权责，强化合规管理工作职能。合规管理部门应有效识别和治理县域农行所面临的合规风险，必须履行以下基本职责：一是准确把握法律、规则和准则对县域农行经营的影响，制定并执行风险为本的合规管理计划，包括合规风险评估、合规风险测试、合规培训与教育等。二是审核评价县域农行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调、督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订。积极主动地识别和评估与县域农行经营活动相关的合规风险， 包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试。三是组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。 三、加大约束，建立合规管理长效机制。一是要树立合规风险防范意识，密切跟踪银行适用的法律、规则和准则的最新发展，做到有法可依，提升对合规风险识别防范能力。积极为业务部门和操作人员提供合规咨询与帮助。二是要建立相应的合规操作程序和尽职标准，完善合规激励机制，有效控制合规治理成本，确保合规治理人员认真履行工作职责。 四、以人为本，增强全员合规素质和能力。银行合规理念不转化为员工的自觉行动，合规文化将不具有生命力和持续性。要不断在全行员工中，强化从业人员“防范风险人人有责”的思想，使每个岗位、每个人都要具备风险意识，人人都要关心风险、把握风险，人人都有责任去控制风险，将政治素质高、业务知识全面、具备一定从业经验、胜任合规工作要求的人才选配到适合的岗位，努力培养一支作风严谨、客观公正、实事求是、执法严格、清正廉洁的合规队伍。 作为一项