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年度规划 如何拟定年度规划？ 1、检视年度财务状况 了解你过去一年的开支状况 今年你的财务预算 认真思考你未来的目标和愿望 把过去的开销和今年的愿望做综合评估 2、目标转换 检视年度财务状况 个人生活年度财务需求表(1/3) 寿险行业经验数据： 如何制定个人年度工作规划？ 填写月度工作日志 设立本月业务目标，并将结果目标转化为过程目标 每一栏都填写清楚；（业务目标转化为活动目标参考20：10：5：3：1） 结语 规划你的工作，工作你的规划 * * 子女教育费 银行定期存款及投资 二、生活费用 一、固定支出 和投资 全年小计 其它 嗜好（香烟、化妆品等） 电话费、水电费 服装费 膳食费 全年小计 其它 父母赡养费 债务偿还（消费品分期付） 保险费（寿险+产险） 租金或房屋按揭 全 年 每 月 未来12个月支出项目 单位:元 四、其他杂项 全年小计 全 年 每 月 支出项目 其它 俱乐部及会员会费 旅游费 学习、培训费 全年小计 其它 文具、杂志费用 业务应酬 交通费 三、业务开支 单位:元 个人生活年度财务需求表（2/3） （4）适当调整后的总收入（根据各地的税率和个人具体情况而定） （1）未来12个月的总支出=上述四项全年小计之和 （5）每个月必须的收入＝ （4）/12个月 （3）未来12个月必要的总收入（首年佣金FYC）＝ （1）-（2） （2）未来12个月个人的其他收入（如续佣、利息等） 个人生活年度财务需求表（3/3） 52500元 （4）适当调整后的总收入（根据各地的税 率和个人具体情况而定） 62500元 （1）未来12个月的总支出=上述四项全年 小计之和 4375元 （5）每个月必须的收入＝ （4）/12个月 52500元 （3）未来12个月必要的总收入（首年佣金 FYC）＝ （1）-（2） 10000元 （2）未来12个月个人的其他收入（如续 佣、 利息等） 举例说明 年数值 项目 1460 730 365 219 73 262500 52500 年所需接洽人数⑥= ③×经验值(10) 年度建议书件数④= ③ ×经验值（3） 年所需初次面谈次数⑤＝③×经验值（5） 年所需约访人数⑦= ③×经验值(20) 年度应成交件数③＝ ② ÷件均保费（3600） 年FYP②=（1）÷平均佣金率（20%） 年收入① 例举说明： 30人 15人 7.5次 4.5份 1.5件 5468.75 1093.75 每周 （1/4月） 3 60人 730人 ⑦所需接洽人数 6 120人 1469人 ⑧所需的约访人数 2 30次 365次 ⑥所需初次面谈次数 1 18份 219份 ⑤所需计划书份数 6件 73件 ④应成交件数 3600 ③平均每件保费 21875 262500 ②FYP 4375 52500 ①FYC 每日 （1/5周） 每月 （1/12年） 全年 年度工作规划内容 拟订年度工作规划 课时为60分钟。，课题时间为30秒。 时间：2分钟 讲师提问：当你决定去蜜月旅行时，你会采取哪一种方式呢？参加旅行团或是自助旅行？ 如果是选择参加旅行团，通常会先对比各旅行社的行程及价格后，再挑选出最符合自己需求的地点。而对于想自助旅行的人来说，则会自己规划旅游路线，选择合适的方式出行。不管你选择跟团或自助旅行，通常都会对行程进行规划，希望留下最美好的记忆。 俗话说，凡事预则立，不预则费；要想获得工作和事业的成功，首先要有明确的目标和方向，寿险顾问也是一样，若没有设定目标且做好事前规划，就等于旅行的时候全无方向一般，不但不知从事寿险业的目的何在，也没用可以遵循的方向。 时间：2分钟 制定计划是成功的开始，贯彻执行是成功的关键! 船没有舵就无法远航，而年度计划就如同我们的舵! 加入寿险行业的最大好处之一，就是可以在他人的指导之下，通过自身的不断努力提高收入，而且寿险业务员可以将未来全掌握在自己的手中，我们完全可以通过已被实践验证了的有效方法，将你的收入目标转化为工作目标，从而使你明确各阶段的工作目标和重点，维持稳定的生产力，并使一切都可以运筹于帷幄之中，同时帮助你实现年度财务目标，不断获得事业的进步和实现家庭发展的各种梦想。 时间：3分钟 了解过去一年的开支状况，并以此作为参考的基础，同时根据事业和家庭发展的设想制定年度财务需求。 其次，根据年度财务需求规划将金额换算成工作单位，并制定年度工作规划，同时将年度工作规划转化为各月分业绩目标。 讲师可以选择2-3位学员分享他一年的开支状况，注意进行适当的引导，目的是能够正确了解自己的开支，说明规划的重要性。 请学员分享未来的财务目标和愿望，预算出所需要的收入目标。比如：你是否需要买房子？是否需要买电