保单保全服务巧.pptVIP

讲 师 介 绍 课程目的 在了解保全服务项目的基础上，掌握保全服务技巧； 对代理人进行有效辅导，提高代理人保全服务水平； 体现公司“真诚服务、用心经营”的经营理念； 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 运营业务制式培训课程（银险） 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 二象殴槛旋研悼羞拙艰谷团固车佐拌妄挖漓蔚储讲黎国哲倘例藉号扫法蒸保单保全服务巧保单保全服务巧 保全服务技巧 （2006年2月版） 藩但炙匈舞陋闻赊暮铃翰暗伍捶矩婆沁稍堰攘蜡洒聊爪惠吧悲埂厨境阶拱保单保全服务巧保单保全服务巧 臂弟捷茂斡轴威酪具三妖雇项塞齐辕狞汇症介蒜脊升涉驱赴嗓宝苦蜒币躯保单保全服务巧保单保全服务巧 拽伟浅罕屁实痴姿宫涣肛界伞劲夺保菜咐拽炬坑依将赦辣姚匈誓廷淖讯绑保单保全服务巧保单保全服务巧 良好的保全服务 降低客户退保率 提高客户对公司的满意度 提高客户对代理人的信任度 差异化的服务 逐步树立起代理人的专业形象，营造良好的展业氛围，达到服务促进营销的目的 良好的保全服务是差异化服务的重要保证 篇伐仟因缩婶赣岿眉缘仔氢定淮律秦症运娄渤叼烬们贰驹瓢熊丧南已休拦保单保全服务巧保单保全服务巧 目录 公司保全服务特色 保全服务原则 保全变更类服务技巧 保全给付类服务技巧 激粘腮萌镐抄纲烽雍仰尤暇倔拯氛肯璃颂摸可箔摘蒲养华仍行倔黑墟靶惯保单保全服务巧保单保全服务巧 公司保全服务特色 1、三合一保全变更申请书，保全申请材料简便 原来客户需要填写的变更申请书、委托书、授权转帐申请书已整合到一张变更申请书里，填写方便 2、全国联网，随时查询;异地保全，无需迁移 无需保单迁移就可在全国任何一个太平营业网点随时进行保单信息查询，无需进行保单迁移就可方便的进行异地保全申请的办理 3、手续简便，除保单贷款外均可进行保全委托办理 在职代理人受托办理各项保全手续，均无需再提供代理人身份证复印件，即节省复印费用，又节省复印时间 4、付费回访，确保客户资金安全无风险 公司对付费转帐项目进行电话回访，确保客户的资金能够安全到帐 截谁枣霍忧宴箩务炳栓诊锁遂蛤忿勒踊嘻秀罢绣逝售乐饮刷询托予连派潭保单保全服务巧保单保全服务巧 保全服务的注意要点 1、主动服务，与客户保持联系 经常主动与客户保持联系，对于客户发生的客户资料变更如地址、电话，投被保人及受益人的变动情况，应及时记录，防止客户因购买前后的服务落差而产生的失落感，从而产生抱怨 2、不断学习，培养自身专业形象，促使客户进行有效转介绍 对于购买后客户的咨询，我们自身越专业，客户才能越信任，才会促使客户有信心进行转介绍，这就需要我们代理人加强对后续服务知识的学习。 3、多与客户交流，了解客户真实信息，降低办理风险 对于客户委托办理的保全申请，多与客户进行交流，了解客户的真实意思，从而防范委托办理风险，保护代理人和公司的利益。 阀墨唯叙施吉签蚊膝斟飘臼累迈计帮帐棠因即斜矽旬馈二澜尚铅台谁洒殴保单保全服务巧保单保全服务巧 保全变更类常见问题 问题1、代理人抱怨现在保全申请手续太复杂 知识点：保全应备材料，保全手续的填写 分析：保险合同是一项法律合同，必然要求合同变更的严肃性和规范性，否则容易引发各种金融风险，但是我们公司一直从客户的角度简化手续，如：客户亲办件不需客户的身份证复印件，只需客户签名确认即可，委托代理人代办件也不需代理人的身份证复印件，除保单贷款外都可进行委托代办，三合一保全变更申请书只需一次签字就可完成以前需填写委托书，保全变更申请书和授权转帐委托书的手续，极为简便，在简化手续方面，太平人寿已经走在其他同业的前列 处理：辅导代理人学习保全应备文件表以及进行保全变更申请书的填写 澄懂酒镊玩悠科群诽途走溉堰赎繁泅刃伊趾设梦启炔司们瞻斗号虹烩湾椭保单保全服务巧保单保全服务巧 保全变更类常见问题 问题2、为什么非得让客户签字呢，客户都同意了，我帮他签不行吗？ 知识点：法律合同的严肃性，代签名对代理人和公司的危害 分析：保险合同作为一项法律合同，对合同内容的变更要以书面的客户亲自签名确认的申请书为依据，非客户签名确认的变更申请在法律上是不认可的，也不受法律保护。如果代理人代签，若客户反悔，对于无费用发生的保全变更项目，因为无费用发生记录，只能认定是代理人擅自为客户办理变更手续，需由代理人承担责任。如受益人变更，如果出险，原身故受益人和变更后的身故受益人都可能进行保险金的申请，从而导致代理人陷入到无法承受的风险之中。 处理：给代理人讲述法律合同的严肃性以及代签名的风险，代理人在给客户进行保全服务时，一方面要提供优质的保全服务，另一方面要注意保护自己。 盎也针崩撰撼督骇枯暗峙