小额贷款公司设立`变更预审初审办事指南.docVIP

BSZN-XXXX-2012/00 小额贷款公司设立、变更预审(初审) 办事指南 ××××-××-××发布 ××××-××-××实施 上海市奉贤区金融服务办公室 发布 小额贷款公司设立、变更预审(初审)办事指南 一、适用范围 本指南适用于小额贷款公司设立、变更的申请与办理。 二、事项名称和代码 事项名称：小额贷款公司设立、变更预审（初审） 事项代码：xxxx 分项：设立、变更 三、办理依据 《关于本市开展小额贷款公司试点工作的实施办法》（沪府办发〔2008〕39号）规定：开展试点的区（县）政府的主要职能之一是负责筛选本区（县）的试点对象，预审小额贷款公司设立申请；试点区（县）将通过预审的小额贷款公司设立申请材料和预审意见上报推进小组；小额贷款公司变更、终止等事项，参照小额贷款公司设立的规定执行。 四、办理机构 （一）办理机构名称及权限 上海市奉贤区金融服务办公室代区政府负责预审小额贷款公司设立与变更的申请。 （二）审批内容 小额贷款公司的设立与变更。 （三）法律效力 获得小额贷款公司的设立、变更的预审报告。 （四）审批对象 拟在本区设立小额贷款公司的单位或个人，以及拟变更的注册在本区的小额贷款公司。 五、审批条件 （一）设立的准予批准条件 1.小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司； 2.小额贷款公司主要发起人为企业法人，注册地且住所在试点区（县），管理规范、信用良好、实力雄厚，净资产不低于5000万元、资产负债率不高于70%、连续三年赢利且利润总额在1500万元以上其他股东原则上为所在试点区（县）的投资人 3.小额贷款公司的注册资本来源必须真实合法，全部为实收货币资本，一次足额缴纳，不得以借贷资金和他人委托资金入股。试点期间，有限责任公司初始注册资本不得低于2000万元，股份有限公司初始注册资本不得低于5000万元对于规范经营、运行良好且需要补充资本的小额贷款公司，一年后允许增资扩股 4.小额贷款公司应具有合理的股权结构。主要发起人一般不超过两个，单个主要发起人及其关联方合计持股不得超过20%，两个主要发起人及其关联方合计持股各不得超过15%，其他单个股东及其关联方合计持股不得超过10%，单个股东持股不得低于1%主要发起人股权3年内不得转让、质押，其他股东一年内不得转让、质押； 5.申请成为小额贷款公司的高管人员，应具备与其履行职责相适应的金融知识和从业经验。 1.设立 序号 提交材料名称 原件/复印件 份数 纸质/电子报件 要求 1 设立小额贷款公司申请书内容包括小额贷款公司的组织形式、拟定名称、拟注册资本、拟注册地、业务范围等。公司设立方案 内容包括小额贷款公司的设立步骤和时间安排；注册资本、股东名册及其出资额、出资比例；公司章程草案及管理制度，包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度、信息披露制度；拟任高管人员简历、身份证复印件。股东基本情况 主要发起人按规定提供详细情况及有关资料。企业法人投资人必须提交营业执照复印件、经审计的财务报表，并满足无犯罪记录、无不良信用记录的条件；自然人投资人须提交身份证复印件、个人简历、入股资金来源证明，并满足有完全民事行为能力、无犯罪记录和不良信用记录的条件；其他社会组织须提交相关资格证明材料。责任承诺书 股东承诺自愿出资入股小额贷款公司，资金来源真实合法；上报申请材料真实、准确、完整；自觉遵守国家、本办法和本市相关规定，遵守公司章程。法律意见书 原件及复印件 律师事务所出具法律意见书，内容包括小额贷款公司出资人及关联情况，公司设立情况，以及是否有重大违法、违规行为。营业场所所有权或使用权的证明文件 原件及复印件 真实有效，与申请一致 7 公安、消防部门出具的营业场所安全、消防设施合格证明 原件及复印件工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》 原件及复印件依法设立的验资机构出具的验资报告原件及复印件 真实有效，与申请一致 2.变更（增资扩股） 序号 提交材料名称 原件/复印件 份数 纸质/电子报件 要求 1 小额贷款公司增资扩股申请书 新增股东按规定提供详细情况及有关资料：企业法人投资人必须提交营业执照复印件、经审计的财务报表，并满足无犯罪记录、无不良信用记录的条件；自然人投资人必须提交身份证复印件、个人简历、入股资金来源证明，并满足有完全民事行为能力、无犯罪记录和不良信用记录的条件；其他社会组织须提交相关资格证明材料。小额贷款公司原股东按需要提供相关更新材料，自然人股东提交增资资金来源及证明。 3 股东会增资扩股决议书 原件及复印件 1 纸质及电子报件 真实有效，与申请一致 4 律师意见书 原件及复印件 1 纸质及电子报件 律师事务所出具法律意见书