第5章 项目融资担保的.ppt

第五章项目融资担保;重点掌握内容;5.1 项目担保及项目担保人;项目融资担保与公司融资担保的不同;二、项目融资担保人 ;项目发起人 ;与项目有利益关系的第三方 ;商业担保人 ;5.2 项目融资中的物权担保;一、固定担保;无形动产物权担保;有形动产物权担保;浮动担保(floating charge)或浮动设押，一般不与担保人的某一项特定资产相关联。在正常情况下，浮动设押处于一种“沉睡”状态，直到违约事件发生促使担保受益人行使担保权时，担保才变得具体化，其特点： 浮动设押是债务人(主要是公司)与债权人(通常为银行)达成协议，债务人浮动设押以其现存及将来获得的全部财产作为债务的担保，当债务人不履行债务时，债权人就债务人不履行债务时拥有的全部财产的变卖价款优先受偿的法律制度。 在借款人违约或破产之前，借款人有权在其正常的业务活动中自由使用和处分担保物 。;项目融资中浮动设押广泛使用原因;三、项目融资中物权担保的局限性;其他担保方式 消极担保条款 指借款方向贷款方承诺，将限制在自己的资产上设立有利于其他债权人的物权担保 。 准担保交易 租赁 出售和租回 出售和购回 所有权保留 从属之债 ;5.3 项目融资信用担保;项目信用担保种类;1、完工担保 ;项目完工担保的提供者 ;工程承包公司及金融保险机构相结合作为完工担保人;2、“无论提货与否均需付款”协议 ;“提货与付款”协议 ;两种协议的基本结构 ;3、资金缺额担保 ;4、安慰信 ;5.4 其他具有项目担保功能的商业合同;其他担保方式 消极担保条款 指借款方向贷款方承诺，将限制在自己的资产上设立有利于其他债权人的物权担保 。 准担保交易 租赁 出售和租回 出售和购回 所有权保留 从属之债 ;担保文件 ;融资文件 (1)贷款协议，包括消极保证，担保的执行。 (2)担保文件和抵押文件 。 对土地、房屋等不动产抵押的享有权。 对动产、债务以及在建生产线抵押的享有权。 对项目基本文件给予的权利的享有权。 对项目保险的享有权。 对销售合同、照付不议合同、产量或分次支付协议以及营业收入的享有权。 用代管账户来控制现金流量 长期供货合同的转让 ;