实训结算业务同城业务.pptVIP

松田职业学院金融系 　 同城业务是处理不同商业银行之间的转帐结算业务。同城业务需要通过票据交换中心进行票据交换。 对公结算业务 （—同城业务） 　 深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）持有一张其它公司（开户行：工商银行深圳市分行深圳湾支行）开出的票面金额为58000元的转帐支票，深圳智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理支票入帐。 注意：本业务也称支票托收业务。柜员“提出代付录入”交易完成后必须换其它柜员复核（提出代付复核）才能完成预记帐。 　 1、提出代付录入 　 深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）开出一张票面金额为1200元的转帐支票给深圳创新信息技术有限公司（开户行：工商银行），用于支付货款。深圳创新信息技术有限公司出纳持该支票到本支行网点办理进帐手续。经票据交换中心交换后再传递到本支行网点，本支行网点柜员按票面金额从深圳智达科技有限公司帐户中扣除对应金额。 　　注意：当天场次切换操作完成后，经同城票据交换中心交换回来的支票才可以进行提出代收业务处理。 　 2、提出代收录入 　 深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）开出一张票面金额为2500元的转帐支票给深圳华信系统有限公司（收款人），深圳华信公司开户行为工商银行深圳市分行深圳湾支行，帐户为8963236910001，深圳华信公司出纳持该支票到工商银行深圳市分行深圳湾支行要求进帐，工商银行深圳市分行深圳湾支行进行帐务处理后将该支票及深圳华信公司填写的进帐单一并传递至票据交换中心，经场次切换后再传递到本支行，该支票经本支行柜员做“提出代付录入”帐务处理后，记深圳智达科技有限公司帐户借方金额2500元。 　　　注意：本业务与“提出代收业务”之间的区别在于“提出代收业务”是在本支行办理入帐手续，而本业务是在他行办理的进帐手续。 　 3、提入代付录入复核 　 深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）持有一张深圳兴业股份有限公司（开户行：工商银行深圳市分行深圳湾支行）开给本公司的一张票面金额为5600元的转帐支票。 　　深圳智达科技有限公司出纳持该支票到工商银行深圳市分行深圳湾支行办理进帐手续。 　　　 　 4、提入代收录入复核 * * * * *