理财规划师职业资格考前培训方案.docVIP

理财规划师职业资格考前培训方案 专 业：2007级人力资源管理 姓 名： 公 艳 荣 指导老师： 姚 月 娟 日 期： 2010-5-28 目 录 摘 要......................................................1 关键词......................................................1 一、前 景...................................................2 二、报名及考试要求..........................................2 三、理财规划师考前培训方案..................................3 （一）培训目标..............................................3 （二）培训对象..............................................4 （三）培训时间..............................................4 （四）培训地点..............................................4 （五）培训教师..............................................4 （六）培训方式..............................................4 （七）培训教材选择及特点....................................4 （八）培训内容..............................................5 （九）后勤保障工作..........................................6 温馨提示................................................... 7 参考文献................................................... 7 摘要 理财规划师作为一个具有广阔发展前景的新兴职业，对从业人员有着很高的要求，而目前我国市场还不太成熟，为了满足我国银行、保险、证券等金融相关行业理财规划人员的需要，提升金融理财行业的专业服务水平和营销服务层次,培养合格的理财专业人才。预测2年内，理财规划师将成为继律师后最热门的黄金职业，国家劳动与社会保障部于2005年8月推出理财规划师国家职业资格认证试点工作。?根据国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务。本次培训课程以“人生理财规划”课程为核心展开培训，从而更好的培养理财规划人才。我现在在金灿教育培训中心实习，结合单位的情况设计出此项方案。 关键词 理财、风险管理、家庭传承规划 一、理财规划师的前景 现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。 改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5％。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。　　目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位， 2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师