国开行邱胜利：银行系统营运业务流程与操作风险管理.pptVIP

前提条件：统一数据平台－标准化 监测监控：非现场稽核、风险预警 建立监控：流程管理的授权控制体系 建立内部控制过程指标评价体系 监测监控、非现场稽核、风险预警 中国银监会2007年发布《商业银行操作风险管理指引》 第五条：“商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/操作风险。 第十八条： “为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。 管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的自我评估，监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容” 。 第一：数据采集 基于开发银行的统一数据平台；统一信息化代码标准，数据共享 完成核心业务系统数据、SWIFT报文数据、人行大额系统数据及操作日志等的采集 第二：监测监控、非现场稽核、预警营运业务操作风险 监测监控、评估、存储清算、结算、核算业务数据 实现核心业务系统与SWIFT报文数据、人行大额系统数据的核对，监控清算、结算核算业务数据的准确率；监控系统操作日志，预警操作风险。 第三：建立业务流程管理授权体系 建立网络系统跟踪控制流程管理授权体系、动态跟踪部门总经理、副总经理、处长、副处长、各位员工岗位职责