《基金法律法规、职业道德与业务规范》四模考卷(含、)程序.docx

2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》机考押题模拟试卷(1) 通过对基金持股的( )分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。A: 平均市盈率B: 平均市准率C: 持股数量D: 平均市值答案:D解析:按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市净率的大小，判断股票基金是倾向于投资价值型股票还是成长型股票。(2) 关于公司型基金，下列说法不正确的是( )。A: 具有法人资格B: 设有董事会C: 自行经营与管理基金资产D: 依据投资公司章程营运基金答案:C解析: C项，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。(3) 我国《证券投资基金法》于( )开始实施。A: 2003年7月14日B: 2005年1月1日C: 2002年8月1日D: 2004年6月1日答案:D解析: 2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2012年12月28日通过了修订后的《证券投资基金法》，并于2013年6月1日正式实施。(4) 保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。A: 最低目标价值B: 安全垫C: 现时净值D: 价值底线答案:B解析:安全垫是指投资组合现时净值超过价值底线的数额，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。(5)分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有( )特点。A: 一只基金，多种选择B: 交易所上市，可分离交易C: 份额分级，资产合并运作D: 内含衍生工具与杠杆特性答案:A解析:普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求。(6) 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。A: 1768B: 1420C: 1868D: 1686答案:C解析:世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。(7)证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是( )。A: 推动股票指数持续上升B: 优化金融结构，促进了经济增长C: 拓宽了中小投资者的投资渠道D: 有利于证券市场的稳定发展答案:A解析:证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式，其作用主要有：①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。(8) 关于公司型基金的说法，错误的是( )。A: 基金不具有独立法人地位B: 基金股东大会是基金的最高权力机构C: 基金本身是一个具有独立法人地位的公司D: 基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件答案:A解析: A项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。(9) 关于股票和股票基金的说法不正确的是( )。A: 单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B: 股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C: 对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判D: 每一交易日股票基金只有1个价格答案:C解析: C项，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。(10) 基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向( )申请注册。A: 证券交易所B: 中国证监会C: 基金业协会D: 证监会及银监会答案:C解析: 略(11) 下列关于ETF的说法，错误的是( )。A: ETF本质上是一种指数基金B: ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求C: ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险D: 我国首只ETF采用的是抽样复制答案:D解析:根据复制方法的不同，可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。其中，完全复制型ETF是依据构成指数的全部成分股在指数中所占的权重，进行ETF的构建。我国首