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全国2011年10月高等教育自学考试 金融法试题 课程代码：05678 1.中国人民银行的业务范围包括但不限于(　　　)A.参与商业贷款的担保活动B.监管银监会的工作C.可以在金融市场上从事国债买卖业务D.执行但不制定货币政策2.当事人对中国人民银行的行政处罚不服的，可以对以下哪个主体提起诉讼?(　　　)A.国务院B.银监会C.中国人民银行D.中国人民银行相应的地区支行3.商业银行的中间业务包括代理兑付、票据承兑和(　　　)A.外汇买卖B.发放贷款C.吸收公众存款D.承销政府债券4.我国信托公司可以开展的固有业务不包括(　　　) A.贷款B.租赁C.投资D.咨询5.根据相关规定，企业集团财务公司的形式(　　　) A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司C.只能为股份有限公司D.可以采取合伙形式6.根据客户身份，银行账户可分为个人账户和(　　　) A.储蓄账户B.结算账户C.单位账户D.存款账户7.银行为储蓄账户保密的例外是(　　　) A.中国人民银行的查询B.账户户主配偶的查询C.工商机关的冻结D.其他商业银行的划扣8.存款人死亡时，其合法继承人应向以下哪个机构办理继承权证明书?(　　　) A.公证处B.当地县政府C.村委会D.当地乡政府9.下列属于委托贷款特征的是(　　　)A.银行代垫资金B.贷款风险银行承担C.银行收取利息D.银行协助收回贷款10.“审贷分离”是指(　　　)A.贷款审查由银行的审批部门完成B.一项贷款申请由不同的部门进行审查和批准C.一旦批准贷款，审批后果由贷款业务部门承担D.审批部门可以接触贷款人11.信贷担保按照担保的运作方式分为单一担保和(　　　)A.最高额担保 B.反担保C.物的担保 D.人的担保12.根据我国《物权法》的相关规定，以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权(　　　) A.由当事人协商确定抵押 B.由政府决定抵押C.不得设定抵押 D.一并抵押13.人民币票面残缺1/5以上至1/2，其余图案文字能照样连接者的兑换标准是(　　　) A.全额兑换B.酌情兑换C.不予兑换D.半数兑换14.对于套汇行为，由外汇管理机关给予的处罚有强制收兑、警告和(　　　)A.按套汇金额处以30%以上3倍以下的罚款B.行政拘留C.训诫D.行政罚款15.下列说法错误的是(　　　)A.中国人民银行制定的各种利率是法定利率B.我国银行利率传统上由财政部直接管理C.商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率D.中国人民银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率，同时规定利率浮动幅度16.目前，我国ATM机日取款上限为(　　　)A.5000元B.10000元C.15000元D.20000元17.信用卡遗失后被人冒用，其损失责任(　　　)A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时内的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后36小时内的损失由持卡人承担D.由发卡银行全部承担18.在我国，可能造成交易所临时停市的情形是(　　　)A.大盘动荡 B.金融危机C.市场崩盘 D.不可抗力的突发性事件19.按照《上市公司证券发行管理办法》，上市公司非公开发行股份的持有人自股份发行结束之日起，股份在多长期限内不得转让?(　　　)A.1个月 B.10个月C.12个月 D.24个月20.下列不属于股票上市程序的是(　　　)A.上市申请 B.上市公证C.上市推荐 D.上市审核21.我国证券市场竞价交易的原则是(　　　)A.价格优先 B.时间优先C.公平优先 D.价格优先与时间优先22.公司发行债券的核准机构是(　　　)A.中国证监会 B.国务院C.商务部 D.证券交易所23.公司债券交易的法定最低交易单位“一手”的面值是(　　　 )A.100元人民币 B.500元人民币C.800元人民币D.1000元人民币24.基金管理人应当自收到核准文件之日起几个月内进行基金募集?(　　　)A.2个月 B.6个月C.7个月 D.8个月25.金融期货的种类包括利率期货、货币期货和(　　　)A.石油期货 B.金属期货C.股票指数期货 D.商品期货二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26.中央银行基准利率27.存单核押28.账户实名制29.经常项目30.保荐制度三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31.简述财务公司的种类。32.简述银行行使抵消权的情形及条件。33.简述外汇管理的基本原则。34.简述基金管理人的禁止性行为。四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分) 35.试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。36.试论人民币汇率定值管理