融资融券征信要点.pptVIP

审核要点（个人） 审核要点（机构） CRM合格客户池查询 CRM单合格客户查询 信用额度变更申请（客户端） 信用额度年检 根据方案要求，每一个自然年要求客户对信用额度进行一次年检的提交，我们会对客户的信息进行年检与跟踪，确保额度的真实有效性。 客户具体的登陆界面如下图： 主要存在问题 1.业务申请表以及资质调查表中所有签章齐全。 2.业务申请表中期限一般为6或12个月。（12月） 3.资质调查表中遗漏营业部填写部分。 4.测试分数条需要客户签字。 5.交割单只需要汇总，不用明细。 6.如果客户填写附加项目中的金额。比如其他金融资产，房产，在初审时一定注意审核相对应的证明材料。 7.及时查询公司后台网站客户征信记录，及时主动联系客户前来开通业务。 8.完成开户后应主动提醒客户提交担保物，提高账户有效性 9.及时对额度申请流程进行跟踪，查询。看到流程已办结后及时开户并通知客户开户。 10.开户之后，及时做好影像扫描工作。以备考核。 融资融券业务-征信要点篇 融资融券部 2011年6月 * 征 信 登陆 知识测评 业务申请 资质调查 打印2、3、4步资料 信用额度申请 * 征信1：登陆 地址： /browser/rzrq.html * 普通账户账号 征信2：知识测评 * 2套题，80分合格 征信3：业务申请 * 征信4：资质调查 个人收入、其他金融资产、其他财产这3项，只要写了具体数字就要提供证明材料。 如不能提供证明材料，就写0. * 超过5万元的收入证明 （完税单或者单位证明） 没有写0 超过150万元的其他金融资产 （这里是指除我司所有账户 以外的金融证明： 可以是银行的存单， 银行代销基金的对账单， 保险公司保单等一切 金融机构开具的资产证明） 没有写0 如果客户填写了房产证明， 请客户提供房产证， 购房收据，或是评价机构 的价值评估证明即可 没有选择租赁住房 超过10万元的其他财产 （这里是指除了金融， 房产之外客户所拥有的资产， 有第三方机构证明文件即可） 没有写0 征信5：打印2、3、4资料 地址： 29:8001/manage/login/adminLogin.jsp * 用后台管理员登陆 1、进行后台打印 2、审核客户实物资料。 征信5：打印知识评测、业务申请、征信调查 * 将客户的资料按要求整理归档， 进行扫描，并且打包， 作为信用额度申请的附件上传。 征信6：信用额度申请 步骤：登陆oa——办公系统——融资融券——信用额度申请——新建 * 附件排序命名规则： 命名规则： 营业部名称客户名称 命名规则： 营业部名称客户名称 注意：请按照编码规则，避免由于资料不齐全产生退单，影响客户的开户。 信用额度变更申请（柜员端） 步骤：登陆oa——办公系统——融资融券——信用额度变更——新建 要点： 1.流程与征信流程相同 2.标题为：XX营业部XXX信用额度变更 3.附件仍然为压缩包形式，命名同上！！ 文件内容及命名规则为: 01.业务申请表；02.普通交割单；03.信用交割单；04.信用账号负债信息单；05.如果还有其他提交项目还需追加资质调查表、附加证明文件）。 正文拟稿中营业部填写的申请原因如下： 根据客户需求，经我部初步审核，该客户现有信用额度使用率较高，且投资能力较强现提交信用额度变更申请，请予批准！ * 信用账户开户 开户前查询普通证券账户保障基本资料一致 。注意：信用证券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致，否则客户在担保证券提交时，不能成功 检查客户填写表单要素是否完整； 深圳证券账户开立时要注意：1、进行使用信息的申报，并检查是否成功。2、新意系统录入后，需要在“业务复核”模块下进行复核； 在恒生系统中进行限制601688股票买入的操作（若操作员和复核员为同一人时，需要填写《权限设置表》向计划财务部朱震嵘025请变更复核员权限） 只要写了具体数字就要提供证明材料。如不能提供证明材料，就写0. 进行后台打印，审核客户实物资料。（各家营业部权限归属于后台管理员，请与各位管理员联系，进入此界面。） 知识测评：可以直接截图打印，也可导成excel打印 业务申请：点击各条预览打印即可 征信调查：点击上面的预览打印即可 将客户的资料按要求整理归档，进行扫描，并且打包，作为信用额度申请的附件上传。 a.标题命名规则：营业部名称客户名称 b.附件命名规则：营业部名称客户名称 c.附件排序命名规则见下图： d.如果客户在网站前台填写了个人年收入，其他金融资产，房产，其他财产等项目，请切实做好初审工作，要求客户提供相应的证明，收据等文件。否则请客户重新修改前台数据，柜员重