银行从业《法律法规与综合能力》常考考点“银行基本法律法规”6(点趣乐考网).pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 《法律法规与综合能力》 银行基本法律法规 26[多选题] 下列不属于银监会职责的有 （ ）。 A.编制银行业统计报表 B.对商业银行进行非现场监管 C.处理银行业突发事件 D.制定货币政策 E.监督管理银行间外汇市场 参考答案 ：D,E 参考解析 ： 制定货币政策、监督管理银行间外汇市场是中国人民银行的职责。 北京点趣教育科技有限公司 27[多选题] 银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有 （ ）。 A.建立内部反洗钱机制及工作流程 B.及时报告大额和可疑交易 C.建立客户身份资料和交易记录 D.协助反洗钱调查 E.在职责范围内调查可疑交易活动 参考答案 ：A,B,C,D 参考解析 ： E选项属于中国人民银行的反洗钱职责。 28[多选题] 瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国 被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有 （ ）特征 ，因而有利于掩饰犯罪 人员的洗钱活动。 A.有严格的银行保密法 北京点趣教育科技有限公司 B.没有资本管制 C.有宽松的金融规则 D.有自由的公司法和严格的公司保密法 E.政治上持中立态度 参考答案 ：A,C,D 参考解析 ： 本题是对保密天堂特征的考查 ，此为易考点 ，需要重点掌握。 29[多选题] 常见的洗钱方式包括 （ ）。 A.借用金融机构 B.伪造商业票据 C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D.通过证券和保险业洗钱 北京点趣教育科技有限公司 E.借用空壳公司 参考答案 ：A,B,C,D,E 参考解析 ： 最常见的洗钱方式有 ：①借用金融机构 ；②藏身于保密天堂 ；③使用空壳公司 ； ④利用现金密集行业 ；⑤伪造商业票据 ；⑥走私 ；⑦利用犯罪所得直接购置不动 产和动产 ；③通过证券和保险业洗钱。 30[多选题] 下列机构中 ，应该在各自的职责范围内 ，履行反洗钱监督管理职责 的有 （ ）。 A.中国人民银行 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国银行业协会 E.中国银行业监督管理委员会 北京点趣教育科技有限公司 参考答案 ：A,B,C,E 参考解析 ： 根据 《金融机构反洗钱规定法》的内容 ，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管 部门 ．依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、 中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反 洗钱监督管理职责。